上一篇分析了村镇银行案例那个事,今天我们主要去分析这个LY这个人。
   任何一件事情的发生,它往往都需要讲究“天时、地理、人和”,只有三者同时兼备后,事情才有可能成功发生。
   在518出公告后,我们就了解到河南新财富实际控制人LY,就已经出逃到境外。当时比较愤怒的是,LY居然能漫天过海,在2月份时把河南新财富集团公司成功注销了,然后到了518时,河南新财富才被立案。
   后来随着更多的信息被曝光,LY这个人不仅出逃到境外去了,并且很有可能是逃到灯塔国去了,而且拿的是spls的护照。
   一般拿哪个国家的护照就是哪国人,我们不允许双重国籍,所以一旦拿了其他国家的护照,您懂的。
   LY拿到了spls的护照后,实际上这个LY大概率就已经不是中国人,而是spls人。
   说实话,估计绝大多数人连spls在哪都不知道。


   搜了一下,spls是处在地中海东岸,紧挨着土耳其。人口113万。
   我们和漂亮国、spls之间都是没有签引渡条约的。
   但是我们和spls之间签署有民事、商事和刑事司法协助的条约。
   我们和漂亮国之间签署的是刑事司法协助协定,
   也算是不幸中的万幸吧,所以无论是LY逃到美国,还是逃到spls。618国内发的两个公告,直接定性的犯罪,是刑事案件,所以我们是可以通过和漂亮国之间的刑事司法协助的协定,把LY给抓捕回来了的
   如果要是LY逃到跟我们没有任何司法协助,也没有引渡条款的国家,那种才是最坏的结果。
   618之后,第一财经媒体报道:郑州市中级人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露,LY曾为寻求贷款,与郑州银行原副行长乔均安借款900多万,此后还行贿2300万。而且两人一起做起了吃息差的生意,乔均安负责搞定银行方面的事宜,而LY借款后放贷给一些管理公司。这份判决书称,吕奕是新财富集团董事长
   看到这个信息后,我们通过各种爬虫软件去查看河南新财富的历史股东和历史高管,实际上是看不到LY的大名,一直都深藏在背后,不直接露面。
   2018年9月法院公布的判决书,吕奕行贿2300万,就这样的人还让他跑了。
   还有更甚,有披露在2022年2月份时,YBJ会原副职蔡锷生因受贿被捕,LY曾因为这个事,被抓去协助调查,然后还是让LY跑了,到这里后,此处略去一千字。。。。交给时间吧。
   我只能说是大写的服,这个LY盘踞这么多年后,背后的势力很不一般。我们私下讨论吕奕时,就一直在说,这厮花起投资人的钱来,是不计成本的想BMCT,然后才会两次被抓去协助调查,还能逃之夭夭。
   而且之前,LY为出逃国外就做了很多铺垫。

   表面包装的各种高大尚,平时估计也没人注意,实际上提前就把后路准备好了。
   成功出逃后,至于去了漂亮国是否像丁义珍那样刷马桶,鬼知道啊。
   这个LY正是利用了互联网创新存款的天时;又利用不计成本的金钱开道,给他创造了人和;加之所在地所处的地利。当天时、地利、人和同时兼备后,蓝底的公告就出来了。
   分析这个人后,不是每一个人都想成LY、成“丁义珍”,绝大多数村镇银行老板也不是第三方财富公司的实控人、这个吕奕是先成为了第三方财富公司老板,后来为了补之前三方财富公司的窟窿、为了给新财富续命,然后才有组织、有计划、有预谋的通过多人代持股份,控制了多家银行玩诈骗。
   至于到底涉及了哪些银行,被曝光的都仅仅是少数,前段时间流露出了有地方收到上面下发的通知,要求摸底排查自己辖区内到底有哪些银行跟河南新财富有关,截止到目前,估计都还在继续摸底。只有各个地方统计摸底排查后,估计才能知道更具体的数据。
   而且吕奕也是提前好几年前就规划好了退路。也正因为是国内首次,又利用互联网存款产品进行犯罪,所以它属于新型犯罪,在风险没爆发之前,绝大多数人都没有意识到这类骗局。
   我是,持证理财规划师,拥有基金从业资格、证券从业资格,著有《投资理财实战:财商思维与资产组合配置策略》一书,财经专栏作家。