最近有朋友咨询怡心自己买了很多基金,基本都是亏损的,除了债券基金感觉就没有红的。
那么对于这些基金应该怎么处理呢?是继续加仓把它当成存款一样投资还是割肉算了?
怡心认为具体情况具体分析:
我们通过分析以后再来确定去留,并且制定好加仓计划,就不会自乱阵脚,让自己做出错误的决定。
我们先看看朋友都买了哪些基金:
债券基金类:
鹏华丰融定开债:持有收益率为4.34%,对于这种封闭式债券基金,目前肯定是继续持有。
鹏华年年红:持有收益率1.11%,同样是一年期封闭式基金,继续持有。
鹏华丰禄:持有收益率4%,做得不错,这只基金目前限购,定投是一个不错的选择。
易方达安心回报债券:持有收益率-0.12%,这只基金是二级债券基金,也就是持仓占比中有股票。而且这只债券基金的波动还是比较大的,可以考虑定投。
长期定投可以取得非常不错的收益。
招商安心收益债券:持有收益率1.46%,这只基金持仓里面有可转债,整体来看收益不错,同样可以考虑继续持有。
目前怡心自己也持有这只债券基金,就当是存款了。
鹏华可转债债券:持有收益率-4.25%,有了招商安心债券,这只纯可转债基金盈利以后可以考虑卖出。
指数基金:
富国中证500指数:持有收益率-10%,中证500目前处于低估区,按照原计划每周投资200元,没问题。
兴全沪深300:持有收益率-11%,同样的沪深300目前处于低估区,可以考虑定投,安照每周200来定投。
易方达上证50:持有收益率-17%
已经有了沪深300,上证50可以剔除,沪深300里面其实已经包含了上证50.
上证50选取的是沪深两市前50只市值最高业绩最好的股票。
沪深300选取的是沪深两市前300只市值最高业绩最好的股票。
所以上证50完成可以再盈利以后卖出。
标普500QDII:持有收益率-4%,对于QDII来说怡心并不是特别喜欢,主要是看不到估值,不好加仓。
不过从资产配置的角度来看,倒是可以考虑配置。
广发全球精QDII:持有收益率-32%,这只基金主要也是受到美国疫情影响,大跌。
易方达优质混合QDII:持有收益率-23%.
QDII相对来说标普500更稳健,建议等回本以后只持有标普500,其它两只卖出。
汇添富中证新能源汽车:持有收益率-22%
新能源基金波动比较大,建议用闲钱定投起来
混合类:
万家新机遇:持有收益率-17%
前海开源新经济混合:持有收益率-21%
中欧明睿新常态混合:持有收益率-22%
富国天惠成长混合:持有收益率-25%
中欧医疗混合:持有收益率-22%
汇添富消费行业:-0.94%
我们可以比较一下这几只混合基金,先看下这几只混合基金业绩。
整体来看这几只混合基金的业绩都还还不错的。
但是需要长期持有,短期来看跌幅也比较大。
然后看下重仓股,这几只有些重合的,考虑手中基金比较多可以减掉一些。
留下富国天汇、中欧医疗、前海开源新经济即可,其它可以考虑在基金盈利以后卖出。
总结一下:整体来看买得基金太多,太过于分散,还好有不少债基可以用来锁住利润。
最后可以考虑重点打理的基金:
鹏华丰融定开债、鹏华年年红、鹏华丰禄、易方达安心回报债券
招商安心收益债券
富国中证500、指数兴全沪深300、标普500QDII:、汇添富中证新能源汽车
前海开源新经济混合、富国天惠成长混合、中欧医疗混合
整体来看投资就会比较分散了,风险也相对可控一些啦!