本人理财风格:本人持仓以中长期为主,在保持稳健的同时,追求较高的利润,有较强的风险承受能力。我的观点适合有一定风险承受能力的理财者,欢迎关注
9月13日收盘,沪深两市的成交额突破1.4万亿, 上证指数 突破3700点。实际上,自今年8月份以来,沪深两市破万亿的成交量似乎已经常态化。这说明市场流通性充裕,也从一个侧面说明,投资者是比较乐观的,风险偏好有所提升。



在这种背景下,2021年新发的基金比较多。经常有小伙伴提问某只新发基金怎么样?要比较全面、客观地了解一只新基金,仔细阅读基金合同是一个有效途径。一般基金合同上万字,如何快速抓住要领,我认为可以分为四步走。
一、了解新基金的投资范围。
了解新基金的投资范围,一方面,有助于投资者选择自己感兴趣的投资领域。另一方面,也有助于投资者对新基金的风险和收益空间,形成大致的了解。事先有了解,行情变化时能从容应对,有效降低操作的出错率。
比如混合型基金 富国均衡成长三年持有期混合C ,股票类资产可以占基金总资产的60%至95%,余下的基金资产配置债券、银行存款等收益较为稳定的金融产品。同时,这只基金可以投资港股通股票,港股通股票占股票类资产的0%至50%。由此我们可以看出,这只基金的收益和风险都是较高的。
在行业分布方面,这只基金将投资于资金景气度比较高的新能源板块、估值较低的大消费板块,还有大科技板块,比如5G、电子等行业。从这里我们可以看出,这只基金的行业布局是比较广的。
二、了解新基金的管理人。
对于主动型权益类基金来说,基金经理是基金的灵魂。基金经理的持仓理念、从业年限、管理经验等,对基金的收益和风险控制都有很大的影响。一般来说,经历过多轮牛熊转换,在管基金过往业绩优秀的基金经理,在创收和风险控制方面有优势。
在选择主动型基金时,对基金经理的深度了解,至关重要。以上文提到的富国均衡成长为例,这只基金的拟任基金经理是毕天宇,拥有近16年的从业经验,从业年均回报17.06%。




三、了解新基金的投资策略。
在我们了解了买什么、谁管理之后,用什么样的策略管理基金资产,也是很重要的。有些基金采用的是自上而下的策略,也就是从宏观经济——行业——个股这样的层次选择股票。富国均衡成长的基金合同显示,这只基金采用的是自下而上的投资策略,侧重个股的质量和成长空间。
四、了解新基金是否有封闭期。
了解新基金是否有封闭期,有利于投资者的资金安排。上文提到的富国均衡成长有三年的封闭期。一方面,基金有封闭期,有利于基金管理人按照自己的投资理念、投资经验管理基金,不受投资者频繁操作所带来的负面影响。
另一方面,资金在基金封闭期内是取不出来的,因此,投资者事先要做好资金安排,三年内用不到的闲钱,才可以介入。
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