如何成为一名合格的理财师?专业理财知识,强大的投资能力是基础,却不是最主要。想在一个行业里获得长足地发展,良好的价值观和职业道德才是一名理财师安身立命之根本,可以从以下七个方面稍作解释。
诚实守信
“诚实守信,童叟无欺”是中华文明所传承之美德,不仅仅是理财师,而是各行各业安身立命之根本。体现在理财师的工作上,即做不到的事情不能轻易承诺客户,理财师不是金融产品的销售人员,虽然销售出去的产品会有佣金,但不能为了赚钱而违背最基本的准则,不能过分地对某些金融产品夸大宣传和包装,而应全面地向客户介绍金融产品的优缺点以及存在的风险,如果单纯地为了卖产品赚取利益对客户有所欺骗和隐瞒,这些行为将不可持续,亦不会长久。
利他主义
听起来利他主义像是一种雷锋精神,其实长期的坚持利他主义,则是一种相互成全。理财师必须要思考如何为客户创造价值,并且为客户创造的价值应大于从客户那里获得的收益,一名理财师完成为客户创造价值的过程,也是建立自己的口碑过程,良好的口碑胜过眼前的短暂利益,是理财师从业获得收益的根本。先利他、后利己,不仅可持续,最终将相互成全。
保守秘密
理财投资是比较私密的事情,客户为了达到理财的效果,必须将具体的财务状况毫无保留的告知理财师,如果客户传递的信息不准确,必将导致理财师做出的理财方案没有意义,因此,客户将自己的财务状况和家庭情况毫无隐瞒时,理财师必须做好保密工作,即便是分享,也应先征得客户同意,为客户保守秘密是获得客户信任的基础。
长期主义
慢慢理财路,理财投资注定是一个长期的过程,给客户做规划时同样如此,不能只关注短期的利益,而是要拥有长期的眼光,这也是投资理财成功三要素之“足够长的时间”所要求具备的。以目前学习理财师的过程中,每周坚持写作输出为例,短期看费时费力,没有收益;长期来看,通过写作可以进行知识积累,不断地变得专业,实现逆袭,同时,可以让别人从文章中见证我们的成长,进而增加信任。做好理财投资和理财规划,必定要求理财师是一个长期主义者,不仅仅只关注眼前一城一池的得失。
坚持原则
坚持原则大概是每一个岗位都需要的职业素养,理财师工作中会遇到很多问题需要作出选择,比如,某一产品对客户的利益更好,但它的较其他产品的佣金会偏少,要推荐哪一种?客户的风险承受能力低于意向的高风险产品,卖还是不卖?在保险投保时需要客户如实告知,有些客户不想告知,怎么办?当遇到这些问题,坚持原则便能迎刃而解。
吃亏是福
有时需要损失一些自己短期的利益去为客户创造价值,某一产品对客户的利益是最大化的,但提成要少一些,这个时候一名合格理财师便要坚持原则,选择对客户利益最大化的产品。看似是吃亏,其实是赚到,让客户感受到你的专业和真诚,才会有源源不断的客户慕名而来。与其他合作伙伴或者机构进行合作时,同样如此。
谦虚低调
那些能力出众、自信满满、有所成就的人,大都做到了谦虚低调这优秀的品质。摆正自己的位置,给自己一个合适的定位,虚心学习,不断地去分享自己的思考和成长,创造价值,当你足够强大时,这个社会对你的信任也会同比增长。
处在这个推陈出新、不断迭代的时代,一名合格的理财师除了拥有专业的理财投资技能,更需要这些“软实力”加持。比你优秀的人,比你更努力,因此,除了努力也别无他选,做有价值的事情,让赚钱变得简单。