又到了每周的问答时间,下面我们精选一些本周大家提出的问题,借此机会让大家都能对目前的基金情况有一个充分的认识。
问题一:基金下跌到什么程度才适合加仓?

回答:这是评论区里一位朋友提出来的问题,这也确实是一个大家都非常关注的问题。其实这里的基金加仓应该指的是补仓,虽然这两个词汇常备误用,但是在此之前,我们还是先要理解基金的加仓和补仓的区别。

所谓的基金加仓就是在原本的持有仓位上进一步加大仓位,简单地说就是看好这个标的,增加自己的基金仓位。

反之,基金的补仓通常是在基金下跌的时候补充仓位以此降低基金的持仓成本。

那么基金下跌到什么程度才适合补仓?

首先,我们需要知道我们补仓的基金是属于哪种类型。

因为各类基金的波动幅度各不相同,所以不能一刀切地说下跌多少幅度才补仓。

下述为三类常见基金的年均盈亏范围:

股票型基金:-30%-20%;
混合型基金:-15%-15%;
债券型基金:-2%-7%;

一般来说选择补仓的基金类型都是股票型基金,混合型基金和债券型基金。

下面我们介绍几种补仓方法。

一、定比例补仓法。我们先根据市场行情,预先确定一个最大跌幅,然后再根据自己的实际情况确定补仓次数,当基金净值下跌到达这个比例时就进行补仓。

比如这只基金的近一年最大回撤为31.21%,我们准备加仓5次,那么当这只基金下跌6%时,进行第一次补仓;当再次下跌6%时,进行第二次补仓,以此类推。

偏债的混合型基金和债券型基金还要考虑债券市场的变化,进而判断最大跌幅和补仓次数。

这个方法要求我们对于基金的最大回撤需要有一个较为准确的认识,否则很难设置出一个合理的比例。
二、金字塔投资法。这个方法同样采用基金的回撤作为基准,当基金价格第一次下跌跌破持仓成本线时补仓1份,第二次下跌时补仓2 份,第三次下跌时补仓3份,以此类推,补仓份数根据自身现金持有数量而定。比如个人持有现金10万元,那么每份就可以设置为1万元,第一次下跌补仓1份(1万元),第二次补仓2(2万元),第三次补仓3份(3万元),第四次补仓4份(4万元),共计可补仓四次。如果是15万元则可以补仓5次,21万元则可以补仓6次,28万元则可以补仓7次,以此计算自己的可补仓次数。

这个方法对于现金量大的投资者具备优势,如果拥有源源不断的现金流,就能最大程度降低持仓成本,适合于每月都有进账结余的投资者,不过在单边上行市场中也会造成大量现金闲置的可能。
三、技术指标补仓法。主要参考的技术指标有RSI、KD、DMI、MACD、OBV、CCI、DRF、KDJ、KAIRI、MFI、MOM、OSC、QIANLONG、ROC、SLOWKD、VDL、BIAS等。

我们就以RSI为例,当RSI在20以下水平为买进信号,在80以上水平为卖出信号。当RSI数值在40时可以少量补仓,当RSI数值在30时可以较多补仓,当RSI数值在20时大量补仓。

这个方法对于投资者的要求最高,需要投资者对于这些技术指标具备一定的认识,同时能够及时关注市场的变化。

事实上下跌行情中其实最大的问题并非是补仓策略,而是在这个过程中时间的未知性。何时见底、何时反弹我们无法准确得知,期间你能否承受这个不断创新低的心理压力才是决定了你最终能否盈利的关键因素。
主动型基金投资策略:定量结合定性,精选好基,采用均值回归逻辑,严控风险。

指数基金定投策略:低估定投,适中持有,高估卖出,即定投标的按照当前指数估值进行精选;

估值指标:PE指市盈率(TTM),PE(TTM)=成分股市值/成分股净利润(TTM),PB指市净率(MRQ),PE和PB百分位;

定投指数:采用均线定投法,设置每个周期基础定投金额,按照当期扣款率计算定投金额;

定投金额:实际定投金额=基础定投金额*当期扣款率(60%当期扣款率210%);

扣款说明:单次定投金额按照近10日振幅(指数近10日振幅=指数近10日交易日最高收盘价/指数近10日交易日最低收盘价-1)采用周定投进行扣款,比如定投初始金额设置为每周定投1000元,那么最低需要准备600元,最高需要准备2100元,个人可以依据自身的资金量设置。
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