上一篇我们已经回答了问题一,这一篇我们就来回答问题二。由于这周的问题需要描述的文字比较多,所以我们会将其分为两篇来写,想要了解上一篇内容,大家可以往前翻一翻。



问题二:如何利用可转债打新获利?

回答:我们之前多次提到了可转债,想必有一些朋友也应该见到了可转债的操作,不过由于前段时间数只高溢价的可转债大幅下跌后,让不少投资者对可转债产生了恐惧心理。
那么在可转债的打新中如何才能找到好的标的呢?我们主要从几点来判断:

首先是债券评级,所谓的债券评级就是对企业所发行某一特定债券,按期还本付息的可靠程度进行评估,并标示其信用程度的等级。它可以分为AAA,AA+,AA,AA-, A+等级别。

随着等级越高,那么获得高收益的概率就会越高,根据数据显示,近三年可转债中AAA级的可转债平均收益率为11%;AA与AA+级的可转债平均收益率为为8-9%;而AA-与A+级的可转债平均收益率仅为3%。由此可见高信用级别的可转债破发概率较低。

其次是转股价值,可转债的转股价值=可转债的正股价格÷可转债的转股价×100。它表示可转债投资人将所持可转债按照执行价格转换成股票后的当前价值为多少。

最后是溢价率。转股溢价率指可转债价格相对于转换价值的溢价程度,其计算公式=(转债价格-转换价值)/转换价值×100%。
对于新手来说,打新可转债选择评价高(AA-以上),转股价值高的可转债打新即可。

如果实在看不懂可转债,那么选择投资可转债的可转债基金也不失为一个好的选择。比如兴全可转债混合、长信可转换债券A、中欧可转换债券A、汇添富可转换债券A、富国可转债A、鹏华可转换债券A、博时转债增强债券A。
主动型基金投资策略:定量结合定性,精选好基,采用均值回归逻辑,严控风险。

指数基金定投策略:低估定投,适中持有,高估卖出,即定投标的按照当前指数估值进行精选;

估值指标:PE指市盈率(TTM),PE(TTM)=成分股市值/成分股净利润(TTM),PB指市净率(MRQ),PE和PB百分位;

定投指数:采用均线定投法,设置每个周期基础定投金额,按照当期扣款率计算定投金额;

定投金额:实际定投金额=基础定投金额*当期扣款率(60%当期扣款率210%);

扣款说明:单次定投金额按照近10日振幅(指数近10日振幅=指数近10日交易日最高收盘价/指数近10日交易日最低收盘价-1)采用周定投进行扣款,比如定投初始金额设置为每周定投1000元,那么最低需要准备600元,最高需要准备2100元,个人可以依据自身的资金量设置。
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