【注:昵称可以吃,理财分析师,基金投资达人,擅长多策略投资!】

刚好现在有空,我们就来说说如何选择基金的话题,同时说说个人持有的基金。

01优选基金

在昨天的评论中,有朋友提到“你可以公开一下个人的基金持仓吗?”

之所以我们没有全部公开目前持有的基金以及具体基金的操作主要考虑有两点,一来存在基金合规与法律风险,二来风险承受能力不同的投资者不适合完全照抄作业。

认真看过我们基金投资策略中的朋友应该会注意到我们选择主动型基金的策略是“定量结合定性,精选好基,采用均值回归逻辑,严控风险。”

下述几个就是选择之前关键的点:

首先在投资基金之前,我们需要了解自己的风险承受能力,也就是自己的风险类型。

风险类型主要分为:
一、保守型,适合投资银行定活期、货基,国债等产品;
二、稳健型,适合投资债券、中短债基金,定期理财产品;
三、平衡型,适合投资黄金、债券基金,混合基金等产品;
四、积极型,适合投资股票基金,偏股基金等产品;
五、激进型,适合投资股票、外汇,数字货币等;

它们对应的产品如下图:
风险承受能力高的投资者不能照抄风险承受能力低的投资者的作业,同样风险承受能力低的投资者也不能照抄风险承受能力高的投资者的作业,否则最终既达不到自己的预期目标,也可能造成割肉出局。

在了解了自身的承受风险能力后就可以设置相应的预期投资目标了。

根据近三年各类基金的盈利和浮亏幅度统计数据,我们先来看看各类基金的年平均盈亏范围为:

股票型基金:-30%-20%;
混合型基金:-15%-15%;
债券型基金:-2%-7%;
货币型基金:0%-4%。

大家可以根据自己的风险类型选择各类基金的配置比例,不懂的可以在讨论区留言自己的风险类型,我们会给出合理的建议。

在设置好配置比例后确定细分品种,基金可以根据持仓判断投资风格,根据投资风格可以分为价值平衡成长,根据板块和行业可以分为消费、科技、医药、证券、银行等。

而选择具体的基金我们又可以分为主动型基金和被动型基金,这里我们先来说说主动型基金。

选择主动型基金更多的是选择基金经理,因此在我们基金池中所罗列的都是经过市场长期考验的经理管理的基金。这是从全市场2463名基金经理中筛选出来的。

主要参考指标包括任职年限、几何任职年化收益率、最大回撤、夏普比率等。

朱少醒:富国天惠成长混合161005;
周蔚文:中欧新蓝筹混合166002;
刘彦春:景顺长城鼎益混合162605;
傅鹏博:睿远成长价值混合007119;
董承非:兴全趋势投资混合163402;
王宗合:鹏华消费优选混合206007;
邹曦:融通行业景气混合161606;
张坤:易方达中小盘110011;
谢治宇:兴全合润混合163406;
葛兰:中欧医疗健康混合003095;
周应波:中欧时代先锋股票001938;
萧楠:易方达消费行业股票110022;
王栩:汇添富优势精选混合519008
余广:景顺长城核心竞争力混合260116
吕惠建:华泰柏瑞行业领先混合460007;
冯波:易方达行业领先混合110015;
杨浩:交银定期支付双息平衡混合519732;
傅友兴:广发稳健增长混合270002;


主动型基金投资策略:定量结合定性,精选好基,采用均值回归逻辑,严控风险。

指数基金定投策略:低估定投,适中持有,高估卖出,即定投标的按照当前指数估值进行精选;

估值指标:PE指市盈率(TTM),PE(TTM)=成分股市值/成分股净利润(TTM),PB指市净率(MRQ),PE和PB百分位;

定投指数:采用均线定投法,设置每个周期基础定投金额,按照当期扣款率计算定投金额;

定投金额:实际定投金额=基础定投金额*当期扣款率(60%当期扣款率210%);

扣款说明:单次定投金额按照近10日振幅(指数近10日振幅=指数近10日交易日最高收盘价/指数近10日交易日最低收盘价-1)采用周定投进行扣款,比如定投初始金额设置为每周定投1000元,那么最低需要准备600元,最高需要准备2100元,个人可以依据自身的资金量设置。


为了让大家能够快速对基金有个基础的认识,这里精选了一些历史文章,以供大家学习参考!耐心看完,一定有所收获!如果还有其他疑问也可以直接在文章下方留言!

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