【注:昵称可以吃,理财分析师,基金投资达人,擅长多策略投资!】

今天组合再创新高了,这是连续第六天新高了。昨天我们提到了那些“高性价比”的基金,前天写到了业绩优秀的主动型基金,那么应大家要求今天我们整理出了值得长期定投的被动指数型基金。


首先,我们必须明白基金定投的理由和意义。基金定投的意义其实就是在于克服了只选择一个时点进行买进和沽出的缺陷,可以均衡成本,使自己在投资中立于不败之地。

而定投一词最早于1949年出自“华尔街教父”的本杰明·格雷厄姆的《聪明的投资者》中提到,即美元成本平均法。

要知道这位价值投资理论的奠基人不仅是影响了“股神”巴菲特,还影响了其后的“指数基金教父”约翰·博格,以及“市盈率鼻祖”的约翰·内夫。

本杰明·格雷厄姆的理论是在固定的时间点买入优质的股票,因为市场是无法预测的,所以通过每月定期定额买入某只股票或一揽子股票就能克服因为风云诡辩市场而产生的波动。

后来这招就不仅是停留在股票投资中了,而是被应用于基金投资中。

虽然定投作为投资的一种方式确实不错,但非所有的基金都适合定投,也不是任何时间开始定投都能达到预期收益,其中原因在之前的文章中也反复提及。

那么哪些指数型基金适合长期投资呢?

指数基金一般可以分为宽基指数和窄基指数。宽基覆盖面广,如沪深300、中证500等。窄基专注于某个行业,覆盖面相对小,如中证消费、医药100、券商指数等。

在12月20的留言回复中,我们就说过了适合定投的被动型基金有三种。一种是宽指基金,比如沪深300、中证500、创业板;一种是行业指数基金,比如三大赛道的医药、消费、科技;一种是策略指数基金,比如红利、价值、成长、低波。

之所以选择上述这些类型,我们要考虑以下几点:

一、选择长期有效的基金。定投的原理导致了我们在投资时需要足够的时间来让它发挥功效,那么我们在选择基金的时候就要选择那些“不死”的指数,比如宽指基金的沪深300、中证500、创业板。因为这些宽指起码能够保证你在一轮定投结束前它绝对不会“死亡”,毕竟在各家基金公司中,在整个基金市场上都能找到上百只,而那些全市场上仅有一两只的指数基金就难免会出现因为规模太小而清盘而消失的情况,比如仅有两只的高铁产业指数基金,大家可以查看一下基金的历史业绩,简直惨不忍睹。成立以来基金跌幅超过60%。
二、选择好赛道的基金。定投基金不仅要保证它不死,还需要一个长长的坡来滚雪球了。那么从长期来看,行业指数基金中能够拥有长长的坡的行业就是消费科技医药了。无论从国内还是国外来看,这三个行业都是涨幅最高的行业的。
三、选择好策略的基金。指数基金同样可以根据策略制定出各种策略基金,当然不同的策略效果有好有差,那么值得长期定投的指数基金当然是要选到合适的策略基金。在策略基金中常见的有中证红利、深证红利、300价值、深证价值、300非周期等。其中业绩不错的有深证红利、基本面50、中证红利等。

最后,我们选出若干只上面描述的适合长期定投的指数基金。

宽指基金:易方达上证50、申万菱信沪深300增强、泰达宏利沪深300增强、建信中证500增强、博时创业板ETF联接、国泰纳斯达克100。
行业指数基金:汇添富中证主要消费ETF联接、易方达沪深300医药联接,国内暂时没有长期跟踪科技的指数基金。
策略指数基金:工银深证红利ETF联接、建信深证基本面60ETF联接。

想要定投指数基金获得跟踪收益,同时又想要得到主动型基金的超额收益,我们可以采用核心+卫星的投资模式,这个我们下次再讲。

目前个人的指数基金定投策略:低估定投,适中持有,高估卖出,即定投标的按照当前指数估值进行精选;

估值指标:PE指市盈率(TTM),PE(TTM)=成分股市值/成分股净利润(TTM),PB指市净率(MRQ),PE和PB百分位;

定投指数:采用均线定投法,设置每个周期基础定投金额,按照当期扣款率计算定投金额;

定投金额:实际定投金额=基础定投金额*当期扣款率(60%当期扣款率210%);

扣款说明:单次定投金额按照近10日振幅(指数近10日振幅=指数近10日交易日最高收盘价/指数近10日交易日最低收盘价-1)采用周定投进行扣款,比如定投初始金额设置为每周定投1000元,那么最低需要准备600元,最高需要准备2100元,个人可以依据自身的资金量设置。



今天就写到这吧,剩下点时间交给评论区,如果你看不懂自己手中的基金持仓,不知道这只基金该不该留着,亦或是存在其他疑问,都可以在评论区下方留言,只要看到就会回复,如果没回复多留言几次就能看到了,因为有时系统会吞评论。

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