最近股市是来回震荡,今天A板块涨,明天B板块涨,后天C板块涨,这不利于大部分普通人做股票投资,因为难以预测接下来哪个板块会涨,即使预测到了涨的板块,也不一定买到该板块里涨的股票。
想在股票市场里分一杯羹,还是要选择购买基金。
那么如何选择合适的基金投资呢?我之前更多讲挑选老基金(已经在市场发行)的方法,今天就分享一下我们怎么去挑选新基金。
我非常非常关注的新发基金中欧阿尔法(A:009776,C:009777)8月17日就要开卖了,就以此为例子讲解挑选方法。
把钱交给专业的人打理
基金是由基金经理人打理,所以这个人的能力很大程度决定了基金的走向。一个人的能力强不强看三方面:专业背景、工作经历,过往业绩。
中欧基金发行的新基金中欧阿尔法(A:009776,C:009777)的基金经理人是葛兰。
1、专业背景
从学业背景来看,葛兰算是一名学霸,虽然基金经理人一般都是学霸型人才,只是她是学霸中的学霸。
在清华大学读完工程物理学士,进入美国西北大学读生物医学工程硕士、博士,5年硕博课程,她居然用4年学完,而且博时期间获美国心脏学会(AHA)科研基金,担任项目负责人,获得业内最权威国际会议最佳论文。
她的这个求学经历,说明其学习能力很强,那么有这个基础,进入职场,即使不从事医学相关的工作,进入新领域也能快速适应。
2、从业经历
葛兰从实习开始就没有在医学领域工作,而是进入了欧洲顶级半导体公司实习。2011年入职国金证券研究所,研究的范围覆盖电力设备、新能源行业,正如我上述说的,学习力强的人,能快速适应新领域,并且取得成绩。她所在的团队获得新财富第一;2012年任职民生加银基金研究员,研究覆盖电力设备新能源、轻工、医药行业;
在2014年之前,不管是学习还是工作,都是在打基础,提升能力、积累经验。
2014年加入中欧基金后,才正式操盘基金,目前是中欧医疗健康、中欧医疗创新、中欧明睿新起点的基金经理。这时她的工作跟曾经的学业更紧密的结合在一起。
她在金融行业工作的时间,不短也不长,我个人认为目前葛兰刚好在发展期阶段,之前的学业、研究工作经历都是夯实基础,2014年至今,管理基金,就是积累实战经验,这些促进她今后的成长。
3、过往业绩
业绩能最直接能反应个人能力。葛兰管理的基金过往业绩如下:
中欧医疗健康混合A基金成立以来就是葛兰管理,目前收益232.02%%,今年以来收益81.77%,近一月收益4.55%,近一年收益122.14%,近三年收益219.87%。(数据来源天天基金、截止2020/8/11)


根据wind数据,截至2020年7月22日,该基金位列全市场偏股混合基金第1(1/504)
如果仅仅看她管理的医药股,有些人会觉得因为今年特殊的行情,使得业绩不错,但是你再看她管理的中欧明睿新起点,就会发现葛兰的能力圈,不仅仅在医药。
葛兰自2018年7月12日开始管理中欧明睿新起点,2019年取得收益72.73%,同类排名前5%(38/720);她任职年化回报33.41%,超越基准回报47.93%。
由于葛兰在2019年成功把握TMT、大消费、新能源强势机会,贡献了该基金的主要收益。
从这可以看出,葛兰的择股能力不限于医药领域,在科技、消费、新能源等领域也是擅长的。
由于管理的基金业绩突出,她获得过三年期开放式混合型持续优胜金牛基金(2019年度),三年期持续回报基金混合型明星基金(2019年度);三年医疗行业主题基金第一名(1/9);成立以来全市场偏股混合型基金第一名(1/534)等奖项。
综合葛兰的学术背景、从业经历、过往业绩等三方面看,她是一位非常不错的基金经理人。当前基金经理人70%以上都是男性,她相当于基金领域的“花木兰”。
熟悉领域投资,才容易出业绩
我们看完基金经理人,还要看具体的新基金,会投向哪些领域的股票里?
新基金没有过往业绩可以分析,只能看它未来的去向。
据公开的资料可以查看到,中欧阿尔法(A:009776,C:009777)会布局核心赛道:科技+医药+消费,全市场精选优质股票。
首先这三个领域都是葛兰曾经投资过的,在自己熟悉的领域,更好把握投资方向。
我最担心的就是有些基金经理人过去很厉害,但是发行的新基金,脱离过往的经验、专业领域,那是比较可怕的。我们大众的钱,不能用来给经理人试水。
其次三领域各有特点,科技:我国很多企业经过多年的研发积累布局,已经取得了显著进步,这促使创新周期开启,可精选个股,获取高弹性收益;医药:刚需中的刚需,做长期布局;消费:抵抗周期,特别是在国家强调经济内循环时,该领域会再次涌现机会。
这三个领域所涵盖行业3年涨幅均前十,相结合能争取短中长期都能获得超额收益。

个人能力展现,离不开强大的平台支持
我们选择新基金除了看基金经理人和具体产品,还要看发行公司的实力。中欧基金公司的实力也是比较强的,两个数据可以证明。

第一,该公司6次问鼎金牛基金公司大奖,业内仅2家;
第二、截止2019年底,中欧近6年平均股票投资主动管理收益率201.28%,全行业排名第二
综合以上来看,葛兰的新基金中欧阿尔法(A:009776,C:009777)是值得期待!
总结一下,我们购买新基金,要看基金经理人过往的学术背景、从业经历、获得的荣誉、所管理的基金业绩,再看新基金的投资方向,是不是在其熟悉领域内,最后,就是看公司的实力。
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