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昨天有群友问大米:“想平衡一下现有基金的配置,有没有什么跟踪美股和港股的基金推荐?”
大米之前对QDII基金关注的并不算多,但是没有想到,还是有蛮多人在关注投资海外市场的QDII基金。所以今天也做了一些这方面的功课,然后把我了解到的东西分享给大家。

01 为什么要配置QDII基金?

我们常说,做基金定投,就是投资国运。如果看好中国未来10年的经济发展,想要享受国家发展的红利,最适合普通投资人做的就是——静静地买基金。
但是,国内市场总有牛熊,对很多人来说,牛市来时未能抓住,熊市来时又未能逃脱。这时,我们就会想到,何不配置一下海外市场呢。
有句俗话说的好:东边不亮西方亮。
历史上,2008年的美股、2016年初的港股,都是非常难得的投资机会。海外资产与A股的相关性较低,学会一些海外投资的方法,可以拓宽我们的投资渠道,从而规避单一市场的风险。况且,目前国内的股票市场相对没有美国成熟。
所以,作为普通投资人,我们还想间接投资海外股市,怎么办呢?
原来还有一种基金,可以帮我们普通投资人间接投资海外股市,这就是QDII基金。

02 想要挑选一只QDII基金,应该从哪里入手呢?

首先,你得清楚QDII的分类:
按投资区域划分,QDII主要投资范围有:全球、美国、香港、欧洲、亚太等;市场上100多只QDII基金,有七成以上是投资全球、美国和香港。
从具体的投资品种来看,QDII的投资对象还是非常广的,主要有:股票、债券、商品(主要是黄金和原油)、REITS等。
同时,和境内投资基金一样,QDII也分为主动管理型和被动管理型。
主动管理型可分为直接投资型和FOF型,前者投股票债券等市场,后者主投境外公募基金。比较典型的是华夏全球精选和中银全球策略。
被动管理型即指数型QDII,例如广发纳斯达克100指数,这支基金超过87%的资产配置于美国股市中,但并不是主动选股、主动管理,而是跟踪美国纳斯达克100指数。
从纳斯达克100指数十大权重成分股来看,他们主要为高科技企业,其中计算机行业的公司居多,权重最大的为苹果电脑(Apple),另外包括微软(Microsoft)、谷歌(Google)、思科(Cisco)、英特尔(Intel)等诸多知名公司,可以说是美国科技股的代表。
对于大部分的投资者而言,我认为最适合配置的就是美股和港股的指数型QDII。
相对于其他境外市场,大部分投资者对港美市场更了解,信息也更充分,这两个市场更成熟、有效性高,长期投资,指数基金的胜算更大。
美国沃伦·巴菲特不是说过吗,通过定期投资指数基金,一个什么都不懂的业余投资者往往能够战胜大部分专业投资者。
他说的这个指数基金,就是美国的指数基金。

03 今年以来QDII基金业绩排名

现在我们来看一下QDII基金的业绩情况吧,据大米不完全筛选,排名前10的QDII基金有以下10只。
排名第一的QDII指数基金——易标普信息科技人民币,收益率已达到43.06%。这只基金从2016年12月13日成立以来,业绩就一直呈波动性上升趋势。
表格的这10只QDII基金中,指数基金就占4只,且业绩排名最靠前。跟国内的指数基金跑不赢主动型基金,可谓是一大反差。
如果你想要配置QDII基金,大米建议你可以直接从上面的QDII指数基金入手。
由于天天基金网的基金种类有限,这个表格中大米并没有把另外几只排名靠前的指数基金放进来。比如广发纳斯达克100指数(270042),今年以来收益率达到了35.62%,略高于易方达纳斯达克指数的33.52%业绩。
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