你账户上现在的总金额,也就是下面小字部分里的持有金额,它等于持有份额乘以最新净值。你的持有收益等于持有份额乘以(最新净值减去持仓成本价),如果要提到持有收益,要么最新净值上涨,就是基金走势上涨。就你的截图来看,我猜你下面看到的上涨走势其实就是平台按照你第一次买入开始算起的绝对收益,因为左上角写的是本产品的收益,而不是你的持仓收益。有时候为了方便基金更好的销售,是会采用一些让人误会的方式,展示绝对收益率目前已经成为主流了,除了你看到的这种,更多的就是展示高收益率。
但这些收益率我都是不看的,因为几乎就得不到。比如我这个月做番茄买卖生意赚了10万,你看到了眼红想加入,第二个月就投了1万,结果我一共亏了1万。也就是我亏9000块,而你亏1000块。但两个月下来我还赚了9万1千块钱,我两个月的收益率很好。而你确实亏了的。怎么让你不亏呢,要么继续一直跟着我做,直到你赚钱为止,要么你就分析我哪个月会赚钱,提前投资给我。显然前一种方法更好一点,但期间也要忍受偶尔的小亏损,虽然长期来看大概率会赚钱。
第一次你买入
你是6月7日晚上买的,已经超过下午三点了,所以你的单位净值是按照6月8日来确认的,也就是1.2895.投资500元,运作费用在每日提取。这里插一句,不要看到申购费是0就觉得好,可能它另外收了销售服务费的。所以你500元按照1.2895的价格可以买入387.75份。
按照你给出的最新净值,此时这387.75份基金折算成现金是387.75乘以1.2397,等于480.69元。你亏了19.31元。
之后两次分红,其实都是现金分红,也就是把现金打到你账户里了。
你修改分红方式是你分红之后的事,也就是不会对之前的分红造成影响。
6月26日,387.75份乘以0.0550元,等于21.33元。
8月27日,387.75份乘以0.0500元,等于19.39元。
分红后会对净值进行除权,所以单位净值会下跌。也就是说,不可能发你分红,同样的份额,单位净值却不变,否则我只需要在分红前买入就好了。分红后卖出基金,一点损失也没有。所以要减去净值,这样新的净值乘以份额加上分红还是原来那么多的钱,所以分红其实就是把左口袋里的钱放入右口袋。
这次买入又是下午三点后,按照6月13日的单位净值来算,上次你是2018年买入的,这次应该是2019年买入的吧。
327元可以买入327除以1.2219,等于267.62 份。同样乘以你给出的最新净值,这267.62份就是331.79元,赚了4.77元。上一次亏了19.31元,现在只亏了14.55元(四舍五入导致的细微变化,不必在意)。
因为你两次买入的份额不一样,所以平均成本不是1.2219+1.2895的平均价。而是总投入除以总份额,(327+500)➗(267.62+387.75)=827/655.37=1.2619.
上面的总份额就是目前的持有份额655.37份。持有份额乘以最新净值就是持有金额。
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