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今天是8月27号星期二
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【今日摘要】

l 渣打分析师:美国经济衰退概率增加,金价有望突破2000美元
l 遭遇平安挑战,中心城市攻坚战不好打,人保集团港股不被看好?
l 分拆上市成大热题材,这些概念股值得留意
l 猪肉财报有“内涵”,牧原股份“如期亏损”,股价还能涨么?
l 美团首盈是“天公作美”?逆市新高显示投资者态度∙●
以下是详细内容

【南都财经早评】

渣打分析师:美国经济衰退概率增加,金价有望突破2000美元
新闻
渣打私人银行权益策略主管麦克唐纳昨日表示,未来一年美国经济进入衰退的概率由25%升至40%。由于存在巨大不确定性,他建议客户将资金投向黄金,并看高黄金价格在2000美元上方运行。
点评
黄金本月突破1500美元/ 盎司关口,反映市场避险情绪高涨,大型投行亦不能免俗。多年来,渣打银行都尽量避开黄金这一资产类别,但在上个月,渣打将黄金放到优先位置,以应对加大的焦虑、增加的不确定性。在麦克唐纳的资产配置逻辑中,如果美国经济进入可预计的衰退期,除美国国债外其他资产均走弱的大环境下,黄金将迎来向上估值的行情,金价在2000美元上方运行亦不意外。不过,麦克唐纳对金价看高的大前提是美国经济衰退。
遭遇平安挑战,中心城市攻坚战不好打,人保集团H股不被看好?
新闻
人保集团董事长缪建民昨日表示,打好中心城市攻坚战和县域市场保卫战是中国人保“3411工程”中的一个战略。寿险公司和健康险公司在中心城市相对较弱,必须加快在中心城市发展,提升在中心城市的份额和地位。而产险公司则要求巩固优势、巩固在这一行业的领导地位。
点评
中报显示,人保产险车险业务增速约4%,落后于平安的9%增速,车险综合成本率也略高于平安;另外,产险整体的业务质量也比平安逊色,综合成本率高出平安产险一个百分点。人保要在中心城市巩固行业领导地位,必然要与平安产险抢占份额、正面对战,压力不小。而留给人保寿险业务板块提升中心城市份额的机会不多, 之前靠银保渠道快速扩大规模的老办法已经行不通。虽然人保集团A股表现不错,市盈率和市净率分为19倍和2.2倍外,但其港股市盈率低至6.4倍、市净率接近0.7倍,两项指标均落后于险企H股。
分拆上市成大热题材,这些概念股值得留意
新闻
证监会关于上市公司分拆子公司境内上市的新规发布后,引发市场高度关注。昨日万得分拆指数逆市上涨4.75%,分拆概念股力帆股份、深康佳A、岭南股份、金固股份涨停。
点评
证监会这个新规,弥补了A股境内分拆上市的制度空白,未来更多的A股上市公司或选择境内拆分上市。根据相关规则进行梳理,有资格分拆子公司上市的A股公司不足100家,地产和医药行业满足要求的上市公司数量最多。目前9家上市公司已明确表态“正在准备”或“有意向”分拆且基本满足条件,分别是东港股份、西部材料、岭南股份、金固股份、深康佳 A、上海电气、力帆股份、乐普医疗和盈峰环境。在分拆成为一个有力的题材后,投资者可多加留意这些公司。
猪肉财报有“内涵”,牧原股份“如期亏损”,股价还能涨么?
新闻
牧原股份昨晚公布半年报,上半年营收同比增三成,净亏损同比增近一倍。昨日,公司股价逆市上涨2%。
点评
猪肉价格涨得很多人宣称“吃不起”了,养猪公司的亏损却比去年翻了倍。是不是很烧脑?很奇葩?其实很正常,半年报含两个季度,一季度大亏,二季度大赚,总体还是亏。公司自称,一季度生猪价格“显著”低于往年正常水平,当季亏损5.4亿;二季度开始涨价,当季盈利接近4个亿。两个季度分开、对比来看,猪肉涨价对业绩的提升功莫大焉。下半年会怎么样?据各路专家的判断,暂时还看不到猪肉停止涨价的迹象。换句话说,牧原股份下半年业绩增长相当有保证,但现在的股价或许已经消化了这部分预期。只是猪肉涨价作为一个有响应度的题材,时不时会被资金拎出来炒一把。
美团首盈是“天公作美”?逆市新高显示投资者态度
新闻
美团点评二季度业绩大超预期,周一逆市大涨,且价量齐升,股价创上市以来新高,重回4000亿市值。花旗、大摩和瑞信等研究机构也纷纷看涨。
点评
美团成立10年后,终于迎来其首次盈利。主要功臣是外卖业务单季度盈利能力大幅改善,不过公司高管分析是“天公作美”的助力,减少了大量因恶劣天气而增加的骑手激励成本。难道下半年的“坏天气”就把美团打回原形了?据光大证券测算,剔除该影响因素后,外卖业务及公司整体依然盈利。而备受关注的亏损冤大头——存量共享单车折旧已基本结束,该业务板块毛利率转正。不过,仍需警惕网约车等新业务孵化的不确定性风险。

【南都财经早评简讯】

央行制定LPR应用情况考核要求,设定“358”目标
据证券时报,央行近日制定了对银行新发放贷款应用LPR情况的具体要求,本周央行各分行将陆续对辖内金融机构进行政策宣贯。本次针对银行在新发放贷款中应用LPR的考核主要有两方面内容:一是设定了三个考核时点和“358”目标,具体来说,截至今年9月末,全国性银行业金融机构新发放贷款中,应用LPR做为定价基准的比例不少于30%;截至12月末,上述占比要不少50%;截至明年3月末,上述占比不少于80%。二是将贷款利率竞争行为纳入宏观审慎评估(MPA),所有银行业金融机构不得通过协同设定贷款利率隐性下限,否则在MPA考核中实行“一票否决”。
此外,考虑到地方中小银行定价能力有待提高,上述“358”考核目标初期不针对包括农村商业银行、农信合作组织、村镇银行等地方法人中小银行。
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出品:南都金融研究所
编辑:黄桂煊