人民币破7之后,真的是牵一发而动全身。
首当其冲的是A股和港股的萎靡不振,美元指数大涨,黄金暴走。
适逢美储联加息预期,嗯嗯,正是海外资产配置的大好机会。
低风险投资自然是大家的首选,今天我给大家推荐一个低门槛低风险的投资工具,就是REITs基金!
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什么是REITs基金?
REITs是一种国际上通行的房地产投资工具,是房地产信托基金的简称。
那么REITs里面装的是什么资产呢?
它的投资标的一般是住宅、商场、仓库、写字楼、酒店等等。
很明显啦,都是租出去就有回报的资产。
这种基金,就是个现实中大型的“包租婆”!
通过向投资人募资,通过收购、租赁、变卖等形式进行房地产投资,通过投资房地产分红实现收益。
而且,REITs收益有90%强制作为投资人的分红,因此其具有像债券属性一般,有非常好的现金流。
大家都知道,现在自己花钱买一个房子,拿个小200万做首付简直就是“湿湿碎”。
这世界上又有多少人拿得出小200万呢?
大部分的白领,哪怕月薪过万,也只不过是挣扎在两点一线之间维持着都市人的体面。
而REITs,很显然,帮你用手上的小钱圆了买房增值的梦。
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最成熟——美国的REITs
全球当中要数美国的REITs最为成熟,规模达万亿,成立的时间也足够长。
“百分之九十的百万富翁,是通过持有不动产成就的。”安德鲁?卡内基道出的富人们财富积累的秘密。
不动产,不单单能让人致富,在规避风险方面也表现出有效的功能。
REITs具有很好地对冲风险的作用,在08年金融危机的时候,公寓REITs还能保持收益超过40%。
这事儿,让《福布斯》都惊叹:“REITs完美绕过了金融危机“。
养在深闺人未识,一朝出场惊世人。
美国的REITs规模不断扩大,REITs的养老基金(Target-Date Funds)占比从2003年的50%大幅提升到2018年的97%,几乎成为所有养老基金的必配资产。
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最靠近——香港的REITs

我们来看看亚洲REITs的情况。
亚洲数日本、新加坡和香港对REITs的投资比较热情,咱就集中说离我们很近的香港。
香港REITs是以信托方式组成,还是以租金收入回报为主。
香港10只REITs基金当中,有7只的规模达10亿,是一个不少的数字。
大陆至今发行了49只,总规模也不过989.64亿,单只也不过10来亿。
相形之下,我们的REITs发展真的太慢了!
而且最关键的是,香港的REITs屡次跑赢恒生指数。
这很好理解,香港人多地少,水涨船高嘛。
香港的规模最大的要数领展房地产投资信托基金,其由领展资产管理有限公司管理,其投资标的位于香港、北京及上海的零售商铺、街市、停车场及办公室物业组合。
而且近五年的收益表现还是不错的。
香港的楼宇这几年的租售比也不断在下跌了。加上近期香港的一些局势影响,香港REITs的走势有一定的不确定性。
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最容易买——我国的REITs
而在我国发行的REITs,跟成熟的美国市场的reits有明显区别,所以只能叫“类REITs”。
它们基本上都是私募+专项计划的形式出现。
中信启航专项资产管理是我国首只REITs,之后相继出现了中信苏宁、海航大厦、云南彩云之南酒店、中信华夏苏宁云享等类REITs产品。
那国内外的REITs到底有什么不同?
1、首先在交易形式上
美国的REITs采用公司制的形式。
什么叫公司制呢?
也就是你买这个REITs基金就等同买了他那家公司的股票了(当老板啦喂!),投资者的收益是按照股利的方式进行分配。
而中国包括中国香港在内比较流行信托型或基金型的REITs。
这样呢,不能够直接当股东,只是相当于购买个资产包。
2、国外的REITs费率更低
投资经验丰富的朋友都知道,投资最不能不看的就是费率了。

即便投资收益还不错,但是费率高的话,有可能还被吃了不少收益呢。
美国的REITs投资收益90%都不需要征税,只需交个人所得税。
而中国中间有两重手续,先从物业公司收钱,还给私募基金公司,然后到投资者,所以中间产生的税负必然要多一些。
3、最好是90%资产都用于投资房地产
像美国这个全球最大的商业地产市场,REITs最少是将90%的仓位用于投资美国房地产。
而我国的REITs更偏向于“计划类型”的,即有多少买多少,我给你什么你只能买什么,投资了这个专项计划之后是不会再购买新的物业资产。
所以咱们国家类REITs的规模一般是固定的。
总体来说,在管理能力上还是和发达国家比欠一点火候。
那到底,怎么挑呢?
好了,那目前我们应该如何去买REITs基金呢?
如果购买香港REITs需要有境外的股票账户和银行账户,至于购买你美国REITs的话,要有美股账户。
不过有香港的银行账户,就可以开美股的股票账户哦。
虽然门槛有点高,但是我还是要教大家,一句话判断买入香港REITs的时机:
当香港REITs的平均动态分红率大于10%的时候,是较好的买进时机;
当香港REITs的动态分红率小于5%的时候,是较好的卖出时机。
我们看看上面提到的领展房产基金的数据,很明显,现在不是一个好价格。
好啦,今天分享的REITs也许是近期金融波动比较好的一个新选择。
还想看更多类似低风险投资品推荐的话,记得点个不用钱的“在看”,我会滚去写的。