从2016年1月开始定投,到2018年12月止,刚好我定投了指数基金3年。上个月清盘,想想真的挺感慨的,也许,再往后看,这个不在计划内的时间点清盘,真的太不明智,但是,我亦不会后悔。人生,本来就是在追求更好的生活,不是吗?钱拿出来为了父母家庭的幸福,还是很值得。
仅以此文纪念我的第一次指数基金定投经历。
2015年10月,我开始学习理财投资,了解了指数基金。两个月后适逢A股史上“最短命”的股市政策:熔断机制。不了解的小伙伴可以看这段百度来的熔断机制的威力:2016年新年开市,熔断政策使得市场在4个交易日里,千股跌停,提前“打烊”了2天,上证指数下跌11.7%,深证成指下跌15.0%,创业板指数下跌16.9%。仅仅实施了4天,就被紧急叫停。而即便暂停政策,这整个1月份,沪指全月跌幅22.65%,哀鸿遍野。
虽然我自己当时作为一名新手小白,没有任何股票基金的投资,但看着一起学习的朋友哀嚎,仍然体会到了股市的残酷,同时,也隐隐觉得,现在不就是定投指数基金的大好时机吗,学以致用,刚好可以开始了。
于是我开始挑选指数基金,当时选择了两个,华泰柏瑞沪深300ETF(510300)和易方达恒生H股(510900),挑选的理由非常简单,沪深300是沪深两个市场走势的“晴雨表”,成分股市场代表性好,流动性高,能反应主流投资收益情况,适合刚入门的小白;H股因为当时处于历史最低估区间,而且与沪深300相关性小,刚好一起在新开户的证券账户中手动定投。每月定投3000元,每个基金差不多1500元左右。
随着时间持续,2016年从1月开始我一共完成了12次定投。到年底,我重新审视两个指数基金,发现沪深300已经离开了低估区,于是停止了沪深300的投入转为持有,新增了红利ETF(510880),选择这个指数基金当时是参考了银行螺丝钉的估值表。而这个基金的定投也作为了我定投的主要方向,一直持续到了2018年底。再后来,大概在2017年年中的时候,我发现易方达恒生H股(510900)涨势喜人,于是也暂停了这只基金的定投,改策略为将每月定投资金全部直接投入到红利ETF(510880),或者一半红利ETF,一半深F60(159926)(这个基金同为参考银行螺丝钉定投表而来,因投入并不多,后面表格不显示)。
值得一提的一点的是,在2017年的前6个月,因为指数基金低估,加上手头资金有些富余,于是每月定投从3000元暂时改为了5000元。7月份后开始恢复3000元,直到2018年底。下面三个图是我定投的记录。
我的第一次指数基金定投之路,持续将近3年的时间,持有至2019年3月份因故卖出。这三个指数基金的前后投入共108006元,卖出时的市值是127760元,落袋获利将近2万元。对于这个收益,总的来说,不能算满意,卖出时候也有很多不舍,两个指数基金刚刚脱离低估区不久,而份额最大的一个仍在低估区。这远远没到收货的季节,尤其是看到最近大盘的势头,也许,我卖在了牛市的前夜,哈哈。但是,生活总是有些突然的状况,钱放在哪里,都是为了更好的生活。恩,记录一下,表扬自己的坚持,在投资理财的路上,我也会继续努力滴!(后附清盘时收益截图)
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