定投是基金投资中常用的方法,它除了可以节约时间外,更可以有效摊低成本,降低整体风险。定投短期投资效益不明显,它更适合长期投资。但投资时间一长,对于定投状态可能就不能直观简明地予以关注。虽然大部分的基金购买平台都会提供收益计算、平均单价等功能,但存在两个问题:

1. 发生赎回后,尤其是跨年度的赎回,数据一般就会出现偏差或者无法涵盖全部定投记录。
2. 在不同的平台定投基金的,不太容易能够做到集中查看定投状态。

有鉴于此,记账圈特别为大家制作了“基金定投记录表”(如果还需要基金波段操作记录,可以参见这篇文章),通过简单地记录,就可以让自己对定投状态了如指掌。下面就简单介绍一下“基金定投记录表”的使用方法:


▍概览
“基金定投记录表”包含表A、表B两个工作表,其中表A用于汇总查看,表B用于数据填写。

表A中只需输入基金代码,即会自动计算表B中相对应的基金的定投情况;表B中空白单元格供填写内容,标有“请选择”的单元格供选取内容,其他显示有诸如“等待数据”等文字的单元格无需做任何操作,会根据前述填写或选择的内容自动计算。


填写
只需简单两步,即可完成全部操作。

1. 在表B中的“基金代码”一列,填入你正在定投的基金的代码。然后,将其他内容按照实际情况进行填入或者选择。
2. 在表A中的“基金代码”一列,填入表B中已经存在的基金的代码。

基金代码、购入净值、赎回净值、购入费率、赎回费率等,都可以在你定投的平台查询到。
需要特别注意的是,表B中有一列“强行调增调减”,这个不属于买入,而且这个一般只会在基金拆分、赠送份额的情况下出现,具体可以在定投基金的“交易记录”中查看到。


▍效果
下面是表A汇总的效果


下面是表B填写的效果


完成上面的两步后,就可以非常清晰地看到目前的定投状态,方便为后续投资调整提供参考。


▍下载
点按这里下载 “基金定投记录表”