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理财讲堂第二课已经于2013年9月23日23点结束,以下是根据当晚讲课及问答环节整理的课程笔记,供挖财财主独享!
课题:漫话股票
主讲人:zjszhh
(查看介绍)

--直播正文--

受理财高手byjun的推荐和挖财论坛的邀请,让我来讲讲有关股票的课。一开始,我很纠结。因为股票这东西不像银行储蓄和货币基金之类相对低风险的理财渠道,是被很多人视为洪水猛兽的东西。太多人在股市里折戟沉沙,倾家荡产,不得翻身。倘若因为我这一讲,让本可以安稳过日子的朋友们自此走上不归路,那我岂不是成为一大祸害?再者,我这点半桶水都算不上的水平,倘若误导了大家,罪孽更是深重!

纠结了近一星期,朋友们却是不断劝慰我:去讲讲吧,毕竟讲了,别人也不一定就去炒。你讲的无非是一门知识。知识本身无好坏,只是用的人自己能否把握好而已。就像很多专业知识,有的人学了用来造福社会,有的人却用来杀人犯罪。你讲的股票知识,总不至于他学了用来杀人放火吧?都是成年人,选择权在他,不在你。你讲了后,他如果真的能获利,你又没一分好处,那他如果亏了,也没资格怨你。再者,你也太高估了自己的影响力,你这一讲,就能让很多人都抢着去开户炒股,那你真发达了,证券公司都会来邀请你去讲课,你成他们公司的司宝了:)

朋友开着玩笑怂恿来怂恿去,我倒被搞得轻松了很多。想想也是,我在群里一直倡议理财就是得多层次、多元化,不做单一的渠道。虽然股票是风险大了点,但作为理财体系中的一员,确实是很重要的。

听别人讲过理财就犹如一场足球赛,如果保险(包括社保)作为守门员,那银行的各种存款(比如活期、12单、60单等等)、理财产品和火鸡就是后卫,实体投资(比如房地产、店面等)和其他类型的基金就是中场,股票则为前腰,期货、贵金属可视为前锋。一个位置放多少人由教练决定,比如有的三后卫,有的四后卫。而理财的教练就是你自己,你觉得你自己承受能力差,无法做到富贵险中求,那可以多设后卫,多点银行存款或者理财产品之类,甚至可以不设前腰和前锋,我就一个尽的防守,铁桶战术,安全第一。如果有的承受能力强,那可能选择攻击就是最好的防守的战术,多点高风险高收益的投资类型。说到底,如何排兵布阵,完全取决一个人的风险承受能力和理财偏好。

似乎有点扯远了,说股票说到整个理财布局去了。但也不是脱离了话题,股票就是一种理财方式,你有能力承受,你就去做,没能力,那就当学一门知识,技多不压身。就像人家秦奋去相亲,碰上个做股票的对象,还能接接话题,不至于冷场尴尬,还能明白人家说你是只潜力股的话,回家能偷着乐半天。

消除了要不要讲的心结,就开始纠结我自己的水平。基金是我们拿着钱交给一强悍人物——基金经理,让他这种投资界的金融专家帮我们去打理,再加上他那专业的团队,绝对比我们这种无经验无专业的人去理财强的多。中国目前基金包括开放的、封闭的,算上火鸡,也就几百只,选择的工作量也少很多。而股票却有2000多只,单单选股就让人心力憔悴。
选基金,byjun也讲过,一选种类,二选基金经理,三选资金实力,四选排名。但选股票,却是方法繁多,高手们各有各的招,而且这些招数也是各有各的妙。所以我到时候讲到自己的选股方式,肯定会和很多人相似,或者有人更有好的方法。炒股,民间有高手,我这点水平肯定连给他们端茶递水的资格都没有,却在这里大放厥词,那真的是班门弄斧啊。

但昆石说的好:挖财论坛就是一个给大家交流的地方,倘若真有高手出现,那是大家的福音,一起学习一起进步。现在论坛就是缺少像你这样乐于分享的人。想想也是,我无非就是跟大家分享一下自己的一些想法,倘若我这块砖真能砸出几块玉来,那我的价值还真的不小,至少找到了真正的高手,我也能跟着进步。于是最终决定讲一讲,但鉴于我的水平,算不得讲课,于是就把名字定为——漫话股票。权当座谈会,最好大家边嗑瓜子喝着茶,一起交流学习。

在跟大家交流之前,我也问了好些朋友,问他们如果有这么一个机会,大家想听关于股票的什么内容。有的说想听如何选股,有的说想听如何确定买卖点,有的说想听如何看懂指标……最后大家统一了一下,觉得如果做一个系列的交流的话,最好从最基本的开始讲,比如股票的一些入门常识、新手该注意什么,毕竟论坛里有很多人从没接触过股票。那我们今天就闲谈一下新手如果接触股票,需要注意什么。至于其他的,以后有机会再跟大家交流。

炒股前第一步

股票,它的高风险性和高收益性,即使没做过股票的人,肯定也是听得耳熟能详了。做股票,首先要去测试一下自己的风险承受能力,看自己适合不适合做这个。

网上有很多的风险承受能力测试,大家不妨去度娘那搜搜。其实你去开证券公司开户的话,他们会先给你测试的,但我不大建议用那个测试来评价你的承受能力。因为很多人是爱面子的,尤其是男生,当着前台美女的面(证券公司的前台一般女的居多),感觉自己把承受能力弄小了,很丢面子,于是刻意地提高自己的承受能力,结果害死自己。之所以叫你去网上测试,你一个人在一个房间里,没外人干扰,会精确的多。

当然,话又说回来,风险承受能力会变的,会随着你的年龄、家庭状况、工资收入的变化而变化,甚至有人没炒股票前的承受能力是弱的,但进去被套几次,结果神经麻木了,反而变强了。后者这种情况,就比如我,哈哈。

炒股前第二步

摆正心态。很多人之所以进股市,就是冲着一夜暴富的神话去的。不可否认,股市里确实发生着此类事件。但这种极端好处,大庄家不拿,凭什么给我们这些小P民。就如最近的天舟文化、江苏宏宝以及上海自贸区的几只龙头股,连续十几个封停,短短一、二十天里股价翻番甚至三倍,有多少小散能鸡犬升天?这种机会碰到,那是我们的运气和福气,而我们进股市,一定要明白,先保住成本,再有机会的话,每个月能有几个点收益,那就是高手高手高高手了。所以一定不能有着一颗贪婪的心。

股票有涨必有跌,跌了才会涨。倘若一只股票一直不涨不跌,那股市就失去了吸引力,谁还会去投资。所以当一只股票如果不是崩盘,是在可承受或者可控范围内的下跌,请不要恐惧。很多人就是一看跌了,马上割肉,结果只只割,割得自己身上就剩下了骨架。人一恐惧,就会做出不冷静的举动,不但给这只股票作了不正确的操作,而且还会影响到其他股票的操作。

有的人却却恰恰相反,股票被套就死拿着,明明走势破位,大盘急泄,却死命地拿住,舍不得割,幻想着有一天会回来。股市是不讲人情的,或许你这么一套,等到你儿子的儿子出生了,还亏损着。该断不断,必伤自身。


炒股前第三步

那有人肯定就问,我怎么知道该割还是不割。割是你说的,不割也是你说的,全让你说去了。这就涉及到股票操作的技术问题。

要想学技术,必先学习关于股票的名词术语和指标的用法。做股票,不是别人说买什么,我们就买什么。那样会死得很快,也死得很惨。如果你是用这种方式做股票的,你还不如直接买彩票。至少彩票成本低,某天你家祖坟冒青烟,还真能中个500万。

那些名词术语和指标是我们进入股市搏击的基本工具。就像我们去打仗,至少得有把武器吧。做股票,本身就是我们单枪匹马进入你死我活的江湖,面对的是一个个有着专业杀人技术的帮派,我们能保住小命就不错了,难不成还想耍耍大牌,赤手空拳跟他们搏斗?你连连人家说的术语都听不懂,还指望你能干掉他们?

股票的名词术语和指标有很多,而且对新手来说,是太多了。其实学做股票,必须有颗充满热忱的心。有了热情,才会孜孜不倦地去学习。再难再繁杂的东西,学起来也会津津有味。名词术语我就不在这里多讲了,网上有太多太多的相关内容。
我推荐两个网站:
http://www.11159.com
http://www.10jqka.com.cn/modules ... A%C1%CF%CF%C2%D4%D8
类似的网站有很多,我就不一一列举了,内容都大同小异。网上有很多免费的股票学习网站,有视频的,有文档的,但记住一点,如果是要你交费的,就不要去了,避免上当。

关于指标的用法,网上也有很多,以后有机会我们慢慢交流。指标都是涉及到一只股票的操作。

炒股前第四步

确定自己的资金和时间精力。做股票的钱一定是自己的闲散资金,也就是说投进去后不会影响到自己的生活。如果是急用的或者亏了就会影响到自己的生活质量的,请不要投进股市。因为这样的资金会让你失去正常的心态。

有这么一则故事:有人借了一千万给一个炒股的朋友,不要利息,但要求一个月后归还。结果朋友把这笔钱投进了股市,因为没有利息,就想着趁这一个月捞一把。就因为这样的心态,打乱了他原本的操作节奏,一个月时间到了,却被套了,不得不割肉,还得拿自己的钱去补还借款人。

至于时间精力,得看情况。你如果有时间精力,不影响到你的正常工作和生活,那可以天天盯盘。可以做短线,也可以做中长线。做短线的,需要很大的精力。而做中长线,可以适当放松点。

但不等于就什么都不管。经常听到有人说,我就把钱扔进去,做长线,啥都不管了。其实这是有很大问题的。要知道哪怕你真的抓住了一只牛股,但任何一只股票都不会只涨不跌,牛跑累了,也要歇息,甚至有时候累死了。你不去看,在高点没能卖出,等哪一天心血来潮去关注一下,结果发现原本是公牛,现在是只蜗牛。所以那些说中长线看都不看的,往往是吹牛,而不是骑牛。做股票,适当的时间必须得保证。

炒股前第五步

实战前先做做模拟炒股。参加过高考的人,都得经历好几次的模拟考。相信大家都认同模拟考的好处,一是类似的题目考过了,自己心里也就有了个底,二是经过模拟考试,逐渐习惯这种环境,心态也会不一样。模拟炒股也如此,而且现在的模拟炒股软件都是实时的,能逐渐建立你自己的操作习惯和操作方式。目前的实时模拟炒股软件有很多,比如同花顺、大智慧、东方财富通等。

但模拟炒股毕竟无法替代实战,因为模拟炒股基本都送你50万、100万的模拟资金,小散很难做到这么大的实战资金。还有因为模拟,心态和实战是完全不同的。模拟里亏了就亏了,说割肉就割肉,亏完了,大不了重新申请个帐号来过。而实战,一点亏损都可能让你吃不香睡不安。

没有经历过实战,没有深套过,没有割过肉,永远无法暴露你真正的内心弱点。也只有经历过这些,才会逐渐成熟。

以上几点是作为一个从没接触过股市的人的一些注意点。肯定不是面面俱到,在这里请各位见谅了。

以后有机会,再跟大家交流一下如何选股、如何止损、如何综合运用指标(如K线、量能、换手率、筹码等等)来操作一只股票。

接下去我答复一下大家的提问。由于大家问的问题,看似就那么一句话,但真的探讨进去,可拓展的面很广。哪怕就是单纯的一只股票,由于一边要与大家交流,一边要打开软件,匆匆看几眼,就回答,真的可能会因为这样的仓促而给出不负责任的答复。


---提问环节--

问:关于今天湖南投资,委卖的不断增加,委买的也多,最后困难封停可以看出哪些端倪呢?
答:不好意思,第一次在这里以这种形式与大家交流,有点手忙脚乱。回复迟了点。
湖南投资这只股票我在9月初的时候在群里推荐过,当时有一新人问我如果她开户,买什么好。我当时也是带点玩笑——你是湖南人,就买湖南投资吧。
这只股票走得比较扎实,一直在5日线上往上走。前期换手率一直比较低,最近10日有近40%的换手率,算是活跃起来了。底部获利筹码一直没多大变化,今天的换手率也没超过8%,还是看好后市的。可能某天离开5日线太远回踩一下,但会继续攀升。
个人建议,只做参考。

问:聊聊如何选股咯?把握时机?
答:这个以后肯定会交流到的。

:炒股票应该注意哪些问题?买股票是除了关注一个公司的基本面,还关注哪些问题?
答:炒股看你做的是短线、中线还是长线了。短线的,技术面重要点。中长线的,基本面和政策面就多关注点。但也不尽然。像最近的上海自贸区以及文化、港口这些热点,都是因为政策面带动的短线行为。所以做股票,关注的东西其实很全面。下次我们再深入交流。

问:已近连续几年大盘下跌了,如果做长线的话套好久了!该如何把握长线投资?还是短线操作?哪个比较好呢?
答:做长做短,因人而异。有的人有精力有时间,技术上的微操作比较强,那适合做短。有的人工作忙碌,只能偶尔关注,技术面也一般,那推荐做做中长线。但我是推荐中短结合,长线少做。在股指期货和融资融券推出之前,股票要想赢利,只能单向做多。那很容易出现单边牛市。但现在不同了,主力机构既能做多赢利,也能做空赢利。而我们一般的小散很少有资格做空,只能眼巴巴期盼着做多。所以当主力在做多过程中,每到一关键时刻总会做期指空单,一是为了防止忽然下跌对冲风险,而是等到做多赢利了,就拼命砸盘,然后让空单赢利。所以现在很难出现一只股票的长牛。波段的,就做短线。强势的就拿着做做中线吧。

问:老师能帮我分析下么,我总是卖了股票就涨,如近期的苏宁云商和中国国旅。而买了的股票却下跌!买卖的时机总不对
答:很多人经常会碰到这种情况,买了放着,不是横盘震荡,就是下跌被套。看着别的股票噌噌直上,就不见自己手头的有啥动静。心里想着,狠狠心出掉吧,哪怕割点肉,再买那些不断上升的去。结果等自己手头的一卖,马上就上去了,怎么感觉庄家就等着我出掉手头的这几手。难道我这种小散真的就那么重要,不出,股票就不上?
有时候是有点运气问题。但更多的是技术和心态的问题。如果技术过关,能看出主力没出,那横盘也好,下跌也罢,无非是想把小散洗出去。就如一匹野马,你骑在上面,它死命蹦达,就是想把你给整下来。但你如果确定这是匹好马,狠命抓住,最后驯服了,那可是受益无穷。
当然,除了技术的问题,还有心态的。大盘上去,个股不动,心里难免急燥。当大盘向好的时候,就尽量少换股。尤其是像苏宁云商这种目前符合十八届三中全会的改革趋势的——金融改革,那是当前热点。中国国旅,在国庆即将来临之际,利好自然不少,尤其它还是中国免税的领导者。抓住当前的热点,耐心持有。

问:为什么不讲怎么选股?
答:这个下次讲。股票这东西,知识点太多了。这是第一次课,得想让部分从没接触过股票的人接触一下有关知识。

问:炒股的过程也是认识自我的过程之一哈
答:是的,不但是认识自我的一个过程,也是自我进化,自我完善的一个过程。有的修禅人是入世修行,我倒觉得也可以入市修行。

问:我有个问题啊,市场的交易规则正在向双向交易的方向发展,作为个人投资者要不要考虑做对冲交易呢?
答:这个问题很好。既然市场已经不再是当年的单边走势,那在庄家双向吸小散的血的恶劣处境中,小散如何自我保护呢?要是小散们也有资格做空,那自然就可以对冲了。在国外,对冲是很好的规避风险的方式,甚至可以经过合理地计算后进行赢利。但中国,要想能反向操作,太多小散是不具备这样的资金和资格的。因此有很多人在呼吁国家取消股指套保制度,这对小散是极度的不公平。

问:现在买股票是随时可以卖出的么?还有那些跌停的股票适不适合买入呢?
答:现在中国A股是实行T+1制度的,也就是说今天买进,必须得到第二个交易日才能卖出。现在还是无法当天买当天卖的。上涨和下跌也是有幅度限制的,非ST的股票上涨和下跌的最大幅度是10%,ST的是5%。一只股票跌停,能不能买进,不是一个跌停就能决定买点的。得综合很多的指标。但跌停的话,是大阴线,避之则吉。

问:我就是楼主说的那种没激情的,买了有时候可以丢几个月不管。我想请教深圳惠程,这个股我断断续续的在买,赚一些但是收益不是很高。最近有点跌
答:这是只小盘股,涉及的概念很多,有 柔性电子概念, 碳纤维概念, 增持概念, 3d打印概念, 锂电池概念, 新能源概念, 新材料概念, 智能电网概念等。主力控盘适中,但在60日线下震荡,近来换手率极低,股性不强,走势较弱。今天买盘增加,MACD、KDJ、RSI都比较积极。底部筹码没多大变化。估计最近几天会反弹,若上穿60日线,可关注。

问:老师,怎样设置合适的止损点?
答:这个我在其他地方讲过,因为设计内容比较多,所以打算放在下次交流。

问:手机回复好烦,打一段可能就丢掉了,好郁闷。能说说北大荒吗,最近几个大涨,还有进的机会吗。
答:这只还是可以进的。

问:股票要去那里买呀,从来没买过
答:有好几种方法。目前最常用的是去证券公司开户,然后去银行开好帐户,对接上后,你在家的电脑上下载相应证券公司的交易软件,把资金从那银行帐户里转到证券帐户里,就可以买卖了。

问:哪儿可以模拟炒股啊?
答:去我推荐的那几个网站里下载模拟软件。同花顺、大智慧、东方财富通,都可以。

问:我想问开户选择证券公司需要注意哪一些?这是炒股前的准备之一吧
答:去证券公司开户,要你本人带上自己的身份证。到了那,会有人指引你去填写资料,然后用摄像头给你拍照存档。最关键的是,你最好找有熟人的证券公司去开,因为这样能把交易的手续费尽可能的降下来。如果实在没熟人,那你就拼命地跟他们砍,直接告诉他们,不给你低的话,就去其他地方开。当然,你把你的炒股资金说得越多越好,因为很多证券公司是根据资金的大小来决定手续费的。至于后面你到底有没有那么多资金,管它呢:)一般的手续费在千分之一左右,谈的下来,万分之五,再少的可能性很小。
开户的时候你要告诉他你决定把对接的帐户开在哪个银行,然后等一切办好后,去相应银行开个户。再把证券帐户和银行帐户对接起来。注意,对接的必须是股市开市的时间,否则办不了。一切办好后,回家下载软件,登陆进去,把银行帐户里的钱转到证券帐户里,OK,可以买卖了。当然,这也得在股市开市的时间内进行。

问:个股太多太难把握了.如果我看好医药或互联网,但太多不好选, 那么就做个医药ETF或是互联网ETF的.这样合适吗?
答:当然可以,买基金,相对比不懂股票的人买股票,风险小很多。毕竟人家是专业的经理带着专业的团队。

问:学法律的,看公司法以为明白点股票概念。其实还是白痴一个。受教了
答:股票的书面概念和实际操作是完全不同的,尤其是在中国这种充满投机的市场。

问:张裕a怎么样,被套好久了,一直不上来,现在能割吗?
答:目前中国新领导班子力行节俭,酒类的虽然已经到低位,市盈率已经很低了,但要想有所表现,需要时间。建议你目前还是换股操作吧。

问:怎么看证券公司靠不靠谱
答:证券公司基本都靠谱。毕竟要想开证券公司,都得国家批准,没有一定的资金和关系,是开不起来的。但不要找那些刚成立的。你去网上度娘一下,就能找到很多老牌子的,再看看你们当地有没有。

问:能说说中航重机吗。套了6个多点
答:还在横盘中,如果承受不了,那可以适当做做T。如果承受的了,先出来,等突破箱体再进。

问:老师帮我讲讲索菲亚吧
答:这只我们都笑称为王菲和李亚鹏的概念股。这只目前比较活跃,但BOLL线里超出上轨太多,K线也离开5日线太高,近期回调的概率较大。

问:水晶光电和南玻a怎么样?还会往上吗?有点小亏
答:水晶光电比较弱,不过近期应该有小反弹,但幅度不会太大。南玻A也比较弱,但总体趋势在慢慢向上爬,时间成本会比较大。

问:我一般选一些网络推荐的,涨了一点,赚个几十块钱就卖了。如果不涨,不会割肉。这样的炒法是很低级的
答:赚了就跑是对的,心态平。但不要听别人的推荐,你最好能形成自己的判断和操作方式。跌了不割肉,如果你买的少,又在当前大盘比较温和的环境下,问题是不大的。但一旦遇到熊市,会被深套。


---花絮--

问:美女老师好谦虚啊
答:哈哈,得下辈子才可能有机会做女的哦:)

问:楼主孩子照片帅啊
答:哈,感觉晚上怎么老反着来。我一男的,被人说成美女老师。我家姑娘却被赞一个帅字。

问:楼主知道的真多,是理财师吗?
答:是带个师字,但还真没资格做理财师。

问:股票没接触过,不知道选什么?
答:没接触过,就准备选择了,美女,这样可是很冒险的哦。就如一男人,接触都没接触过,就决定要不要选择与他结婚。运气好,那就闭着眼睛选对郎,要是运气差,哎……

问:下次什么时候上课啊
答:看大家有没有需求,再决定下次要不要继续交流。时间得和挖财论坛方面协商。

问:哈哈,还是我女儿强.她问我你的头像图片是谁,我说是小弟弟,她坚持说是小妹妹了,还说她戴花花了
答:慧眼啊:)

问:有整理版吗?直播结束了,一楼一楼爬,真心麻烦呢
答:你可以只关注楼主的帖子。

问:老师,我是新人,我可以玩股吗,要有那些条件?从哪儿开始,需要了解哪些东西。
答:晚上讲的就是从没接触过股票的人该注意的地方,你可以从头看看。

问:老师辛苦!几点结束?
答:快结束了,11点。

问:之前就定上闹铃,等老师的讲座了,很生动!
答:谢谢,有你们这样的支持,我全身充满干劲。