深圳被爆出公安部门正在摸底网贷平台!你以为只有在深圳的平台紧张?实际上,这是一场全国范围的监管风暴!



今天,人民日报发文称:

公安部今年将与有关部门密切配合,集中整治互联网金融风险。文章指出,2015年我国金融犯罪案件频发,一些网络借贷平台由于缺乏标准、缺乏监管,极易被不法分子利用以高息回报为诱饵进行非法集资。针对迅猛增长的电信网络新型犯罪,深入开展打击治理电信诈骗犯罪专项行动,统筹网上网下、境内境外,注重区域联动、部门协同,着力提升整体打防效能。
据悉,公安机关将与有关部门密切配合,集中开展互联网金融风险专项整治,严厉防范、严厉打击证券期货领域、地下钱庄、金融诈骗等犯罪活动,坚决维护资本市场秩序和金融管理秩序。



而在广州地区,经侦部门对于平台的调查已经成为常态。

广东省信用协会副会长、新联在线总经理许世明昨日对i财君表示,自3月份上旬以来,广州地区公安经侦部门已经开展辖区内的P2P平台进行多轮的实地核实、排查,走访调查的内容主要涉及平台项目的真实性、资金流的合法性等。“公安经侦部门表示,未来对于P2P的监管及走访核查并非短期行为,而将成为常态化。”许世明表示。

“相较而言,深圳地区经侦的动作会大一些。”广州互联网金融协会会长、广州e贷总裁方颂接受i财君采访时表示,深圳P2P平台规模较大,相对集中,风险也相对较大,因此经侦的动作力度更大一些。

i财君从业内获悉,在各地不断出现交易规模较大的平台出事后,深圳公安希望提前介入,尽量避免深圳大型平台出现“猝死”,因此,进行相关排查。“对于业务存在不规范额,一般要求并购、关停或者限期整改。”相关人士透露,深圳监管部门希望能通过类似排查短时间实现深圳P2P平台的合规经营。

而如果你以为,开始介入的只有公安,那就错了!
工商、各级金融办都开始行动了!

许世明向i财君透露,工商部门也启动了对平台的监管工作。其中包括到各家平台核实注册地址以及实际办公地址是否一致,要求各家平台合规悬挂相关证照,同时强调各家平台对外宣传的相关内容和字眼是否涉及过度宣传,若涉及过度或虚假宣传将进行行政处罚。
各级金融办、工商部门、以及广州互联网金融协会自3月开始要求各家平台每月定时向上述部门同时递交相关报告。
i财君从平台获得的相关报送材料文件看,各家平台向上述部门提交的报告内容包括经营数据表、基础信息表以及自查自纠表三份内容。其中,经营数据要求比较的内容除了平台的资金托管(存管)机构、交易量外,还要求报送前5大借款人、出借人名单及金额、单笔借款平均金额、投资收益率、融资成本以及风险准备金计提额等数据。


此外,报送的材料中,还有自查自纠表,还要求各家平台汇报是否设立资金池或参与非法集资、是否有利用本机构互联网平台为自身或者具有关联关系的借款人提供融资、是否存在拆标行为、是否代销、是否有股票配资业务等,甚至包括更为具体的单一融资项目的募集期是否超过10个工作日、是否有线下业务等。




“非常严格要求上述三份报告要在每月7日前按时提交。”许世明表示,为此各家平台必须抽调人力,但从平台长期发展来说,监管部门的介入让平台在合规经营方面有更多的指引和依据。

那么什么样的平台会成为主要的排查重点对象呢,被监管格外盯紧呢?答案是:高收益平台!

广州一家平台负责人向i财君透露,该平台曾举行加息营销活动,对于短期项目进行加息奖励后项目收益率达到18%。随后接到广州市金融局“窗口”指导,要求恰当降低收益率。

一位熟知内情的业内人士向i财君表示,在深圳地区,15%以上收益率较高的平台成为有关部门进行摸底排查的主要对象。

“这个情况在北京也存在,也是近期导致北京不少平台主动降低收益率的一个原因。”广州一家平台负责人向i财君透露,从北京同行处获悉,北京金融办相关负责人在进行视察时曾提出要求各家平台的收益率不能太高,必须降低到10%以下。

据网贷之家向i财君提供的数据,3月份,包括有利网、积木盒子、短融网、麻袋理财、信融财富、小牛在线、诺诺镑客等数十家网贷平台均发布降息公告。而其背后的原因业内认为,除了货币宽松政策之下,P2P收益率回归理性外,监管重点打击高收益平台的背景下,业内不少平台也顺势而为。

(PS:欢迎关注君子I财微信公众号,有更多往期文章可以查看哟)


撰文:i财君