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[心得] 史上最简单的投资策略是什么?

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 楼主| 布衣书生走天下 发表于 2017-01-06
2016年已经过去,大家有没有对自己的投资进行总结呢?有很多朋友学习投资多年,投资的方法也是越来越复杂,但业绩总是不太理想。

我们现在换个思路,有没有一种最简单的投资方法呢?

目前互联网上功能最强大的免费搜索引擎Google,平均每天接受的搜索次数为1.5亿人次,全球大约80%的搜索目标是通过Google搜索到的。Google的页面非常干净,只有一个简单朴素的关键词输入框,没有一条广告的干扰。Google的创始人拉里·佩吉指出:“我们的页面这么干净并不是因为我和布林(Google的另外一个创始人)有洁癖,这是一个商业决策。”

一、股债平衡投资法


策略简介:

1.把手里的资金,50%投资于股票基金,50%投资于债券基金

2.每半年进行一次资产再平衡,使股票资产和债券资产的比例恢复到50:50.

就这么简单!

这个方法解决了什么时候买入,什么时候卖出的问题。债券基金在这里当作一个“锚”,用它来衡量股票是涨的太多了,还是涨的太少了

当股票涨的太多,就强制卖出股票而买入债券基金;当股票跌得太多,就强制卖出债券基金而买入股票。

长期以来,我们一直认为,如果失去了债券这一参照物,我们就无法设定一个可靠的规则,以确定何时应将股票投资份额降至25%这一最小比例,并在以后将其提升到75%的最高比例。——《聪明的投资者》

格雷厄姆的这句话,是对股债平衡投资策略更深一层的理解。

根据格雷厄姆的思想,书生给出一个简单的优化:大盘3500点以下,我们可以把股票的比例提升到70%,而如果大盘涨到4000点以上,股票的比例应该下降到40%。

二、实战中的效果


以下是书生给一个客户做的投资策略的历史回测,供大家参考。



说明:

1.红利ETF(510880):成份股为上证交易所过去两年分红最高,市值最大且流动性最好的50只股票。这些股票代表了中国最伟大的公司,也是最安全的公司。

红利ETF每年分红都很高,而且都是现金分红,是不错的长期投资工具。



2.因为最近债市大跌,很多投资者对债券的信心严重不足,所以这里选择货币基金作为投资工具。

因为一篇短文章没办法面面俱到,要知道文字之外,还有运用之妙,存乎一心。股债平衡重要的是投资思想,股票基金可以换成几只股票的组合,债券基金也可以换成银行理财、货币基金、甚至打新股等。

而且作为股债平衡的比例,也是可以根据自己的特点进行调整的。比如书生现在认为可以激进点,把红利ETF的比例调升至70%,货币基金的比例占30%。

回测情况如下(每半年平衡一次):





初步计算,年化回报率大概在9%左右。对于一个这么简单的投资策略,这个投资回报率对得起人民群众了。

资金曲线图:



值得注意的是,这里还没有考虑ETF的现金分红,红利ETF是高分红指数。初略估计,持有五年的现金分红大概在20万左右。

三、怎样优化投资策略


再平衡,是极度简单的投资方法,追求的是稳稳的收益,而不是超额的收益。

聪明的投资者,可以在这个方法上进一步优化,使之获得更高的投资收益。以下是书生写的几点相关思路:

1.动态调整股债的比例,熊市多买点股票,牛市少买点股票。

2.在动态平衡的基础上,进行基金的定投。不是说动态平衡收益多高,而是该策略告诉我们“什么时候该卖了”。

3.对于持有大量资金的投资者,只是每个月定投的话,资金利用效率太低了。简单说,就是没买多少,股市就涨起来了。

4.股债平衡是低风险投资策略,跟某些高风险投资的收益是没法比的。

时间有限,可能某些地方没有写到,大家有问题可以留言与我交流。

结束语

简单,是一种投资策略,也是一种生活态度。投资中的简单,是不以物喜,不以己悲,是安然若素。

最终的投资成功,不可能来自于猜对一两次涨跌,而是对投资规划的坚持,是多年如一日的知行合一。

坚持简单,是一种境界。只管播种,莫问收成;但行好事,莫问前程。内心从容而淡定,一切水到渠成就好。

在新的一年里,我们一起简单做人,简单投资!

本来无一物,何处惹尘埃

微信公众号:复利人生(ID:moneylife1818)
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卢先生聊定投 发表于 2017-1-6 12:39:35
还是不太敢,没太想清楚这个逻辑。 简七理财也推荐一个类似的组合,还包含了美股的跟踪标的,历史回测数据10来年都很好,但是,有个标普500的链接基金在里面,我就觉得不太靠谱,基本的利润都是从那里来的。未来的10年5年标普难以维持这样持续的高增长。
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月下柳叶风 发表于 2017-1-6 15:08:42
老师,对于蚂蚁聚宝的会定投你怎么看!为什么我出现了这几天大盘在涨投的资金多,大盘跌投的少的状况!不知道是坚持慧定投,还是改回普通定投!求教
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万年船天蝎座 发表于 2017-1-6 15:45:39
大家债券基金都在哪里买的?
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香香猪 发表于 2017-1-6 16:24:14
404玛德
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财主029126352 发表于 2017-1-6 17:30:44
投资有风险
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 楼主| 布衣书生走天下 发表于 2017-1-6 17:54:04
卢先生聊定投 发表于 2017-1-6 12:39
还是不太敢,没太想清楚这个逻辑。 简七理财也推荐一个类似的组合,还包含了美股的跟踪标的,历史回测数据1 ...
你可以从A股08年最高点开始回测,这几年跌下来,动态平衡也还是会发挥作用。如果在此基础上结合定投,就更好了
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 楼主| 布衣书生走天下 发表于 2017-1-6 17:54:57
月下柳叶风 发表于 2017-1-6 15:08
老师,对于蚂蚁聚宝的会定投你怎么看!为什么我出现了这几天大盘在涨投的资金多,大盘跌投的少的状况!不知 ...
它加入了振幅因素,肯定比普通定投好。但如果自己可以手动定投,应该会更好
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卢先生聊定投 发表于 2017-1-6 18:39:07
布衣书生走天下 发表于 2017-1-6 17:54
你可以从A股08年最高点开始回测,这几年跌下来,动态平衡也还是会发挥作用。如果在此基础上结合定投,就更 ...
恩,有空试试
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月下柳叶风 发表于 2017-1-6 19:48:36
布衣书生走天下 发表于 2017-1-6 17:54
它加入了振幅因素,肯定比普通定投好。但如果自己可以手动定投,应该会更好
好的,谢谢老师
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