钱堂

[明星财主] kingysu:理财路漫漫,上下求索之

[复制链接] 18
回复
21038
查看
[手机链接]
 楼主| 小猫钱钱 发表于 2016-01-22

挖财ID:kingysu
地点:北京
星座:天蝎座


屈原有云:“路漫漫其修远兮,吾将上下而求索。”细细想来,理财之路又何尝不是如此呢?

kingysu说回想毕业以来他的投资理财之路,经了初涉理财阶段、再涉理财阶段的求索,他终于开始走上了正轨找到了适合自己的理财之路。
下面我们就来听听Kingysu是怎么讲述他的理财之路。


kingysu理财第一阶段——初涉理财

2009年起,我开始了帝都的北漂之旅。来到帝都之后没多久,无意当中看到了《毕业五年决定你的一生》这本书。正是这本书对我进行了财务管理的启蒙教育。这本书给我最大的收获就是要记账。因此,从2009.12.31开始用笔记本记账,一直坚持到现在用挖财,从未间断,后来个人账本也升级为家庭账本。其中,2011年使用智能手机之后开始改用挖财记账软件。可以说,正是这本书把我带上了理财之路。

随着记账的进行,我的理财意识也在增加。后来,我接触到了定存和基金。关于定存,我则是使用了1800单法,这比12单法或60单法任性多了!当时我借助于工行网银每天存50元的5年定期,非常方便。但是,后来我还是在2013.07.17放弃这个计划了。最主要的原因还是收益率偏低,根本不适合当前的时代!关于定存的详细讨论可以参考《到底为什么要勇敢的抛弃定存》。

定存计划的放弃带来的只是损失了定期的利息,而初涉基金却没有定存这番幸运了!我记得2011年左右在工行网银买了两只基金——国泰金鹰增长和金鹰中小盘精选。明白人一看就知道我买的这两个基金有什么问题。一是网银渠道买基金手续费太贵;二是这两个基金都是主动型股票基金;三是这两个基金不是一个好的投资组合,全是股票型基金;四是这两个基金的发行公司行业排名不是很靠前。关于这几个问题的详细讨论可以参考《到底该如何正确选择基金》和《到底该如何正确选择基金申购渠道》。问题是当时我并不懂这些,对于基金的认识还是比较肤浅的,只是模糊的知道基金比股票风险低,基金适合普通人投资。后来,不幸的事情发生了!这两个基金都发生了不小的亏损,其中一个最大亏损幅度达到30%以上。更悲剧的是在投入了一定的资金后,就没有继续投入,进而错过了后面的反弹,最终使得我错过了很好的赚钱机会。最终,在2014.08.08全部赎回,交了上千元的学费。由此可知,在一只基金下跌的时候继续进行投入是多么的重要!

总之,在初涉理财阶段,我也是交了不少的学费的!在这个阶段最大的收获就是开始记账并坚持了下来;其次是明白了定存的本质并勇敢的抛弃了定存;最后就是开始初步尝试投资高风险的基金产品了。在这个阶段后期,我像很多刚开始接触投资理财的人一样,基本上对这两个基金就是弃之不理了。可以说,出师不利!后来,很长一段时间我都不再接触基金等高风险产品。不过,再过了两年之后,我就又开始接触基金了。
回复

使用道具 举报

 楼主| 小猫钱钱 发表于 2016-1-22 17:46:48

kingysu理财第二阶段——再涉理财

在2013.10.09,我选择天天基金网上买基金。主要购买了如下所示的基金:易方达增强债券B、建信稳定增利债、工银添颐债券A、泰达宏利风险预算、景顺长城内需增长贰号、华宝新兴产业、农银行业成长。很前面再买那两个基金的问题类似,明白人一看就知道我买的这几个基金有什么问题。一是天天基金网作为第三方销售渠道虽然手续费比网银渠道买基金便宜一些,但是,还是比较贵的;二是这几个基金都是主动型基金;三是这个基金不是一个好的投资组合,债券型基金偏多;四是这几个基金的发行公司行业排名很靠前的不多。可以看出,这个组合也是问题多多。最终,在下一阶段构建了新的基金组合之后,我就放弃了这个组合。最终,在2014年逐步把它们全部赎回,结果是又交了上千元的学费。

也就是从2014年开始,我写了很多关于投资理财的问题文章,尤其是关于基金的文章特别多。很多人只是看到了我的文章写的如何,但是,可能并没有想到这些文章其实都是用白花花的银子交了学费之后买来的!这些文章都是自己的实践经验总结,并不是那种单纯的理论性的东西。我想这也是我的文章很受欢迎的一个原因。比较典型的文章有《到底该如何正确选择基金》《到底该如何正确选择基金申购渠道》《投资理财入门路线图》《投资理财心法》等。可以看出投资理财的探索之路是多么的曲折和坎坷。这些曲折和坎坷让我付出了学费,也让我收获了实践经验。虽然经历了两次出师不利,但是,我并没有放弃。事情总是会在无意中峰回路转。
回复

使用道具 举报

 楼主| 小猫钱钱 发表于 2016-1-22 17:47:34
kingysu理财第三阶段——步入正轨

这一切还都得从一本书说起。这本书就是《穷爸爸富爸爸——财务自由之路》。可以说在我对第二阶段的基金组合感到失望的时候,正是这本书又让我对投资理财有了新的认识,重新燃起了对于投资理财的希望。如果说这本书带给我最大的收获是什么,那就是让我知道了被动收入的概念以及对财务自由的追求。正是这两个概念让我明白了投资理财的真正目的是什么——增加被动收入,实现财务自由。当被动收入足以支撑生活支出后就意味着实现了财务自由。因此,后来我的记账的时候都把基金或股票等资产产生的收益记为被动收入。

后来,带着被这本书激发出来的学习欲望,我又陆续看了其他的投资理财书籍。从这些书中不仅学到了很多有用的东西。比如,通过《拿工薪,三十几岁你也可以赚到600万》这本书,不仅学到了指数基金的概念,还学到了通过指数基金进行全球化的资产配置,更学到了如何通过一种比较简单的定投基金的方法来实现各种财务目标的切实可行的方法!比如,通过《你拿什么养活自己1》《三十年后你拿什么养活自己2》明白了及早配置养老资产的重要性。再比如,通过《爱嘉定投魔法》明白了“净值上涨赚钱,净值下跌赚份额”的定投魔法,也就是“微笑曲线”的魔力。最后,通过《基本面指数投资策略》明白了“基本面”的概念以及基本面指数为何值得投资,这也是我后来构建的基金组合中包含嘉实基本面50的重要原因。这个基金在2014年的涨幅为77%左右,可以秒杀众多主动型基金!

在看了这么多的书,有了足够的理论准备以后,我就开始构建新的基金组合——长期定投基金。在这个组合中,最开始包括5个基金,分别是:嘉实基本面50、嘉实沪深300、华夏全球精选、华夏债券B和博时标普500。可以说这个组合基本上是按照《拿工薪,三十几岁你也可以赚到600万》的做法进行配置的,每个基金的权重都是20%,按照市值等额均分法进行定投管理。尽管书中给出的基金都是指数基金,但是综合各方面因素还是选择了华夏全球精选和华夏债券B这两个主动型基金。不过,随着实践的加深,华夏全球精选逐步被抛弃了,其表现十分的鸡肋。后来,我自己开发了一个网页程序对基金进行了筛选,最终选中了嘉实研究精选来将其代替。最终,这个组合在2014年的整体表现是23.27%的收益率。这个收益率在2014年的股市涨幅来说,并不是很高,但是,这可是我构建的基金组合初战告捷,还是非常这的庆贺的。关于这个基金组合的详细分析,可以参考《2014投资理财分析报告》。至于2015年这个组合的表现如何,现在还无法给出精确数据。不过,2015年是个大起大落的一年,上证指数最高到达5000多点,最低也低至2800多点。因此,这个基金组合的收益率也是大起大落。虽然《2015投资理财分析报告》尚未完成,但是,正如我在《我的2015——财经篇》中说过的那样,该基金组合在2015年的收益率估计也就是5%-10%之间,既不会太好,也不会太差。总体来说,这个组合还是经受住了2015年的考验,还算是一个不错的组合。

除了构建了长期定投基金组合,我发现了一个新的投资理财方式——嘉实基金定制账户。这个定制账户在2014年取得了16%左右的收益率。不过,我投入的钱并不多。关于它的详细讨论,可以参考《投资理财新神器——嘉实基金定制账户》。正是这篇文章让我收到了嘉实基金的邀请在2015年3月份去CCTV证券资讯频道的《投资理财》栏目录制了关于嘉实基金定制账户的节目。

在这个阶段,除了构建了心仪的基金组合和定制账户之外,我也在招商证券开设了证券账户。在2013年10月份,我去招商证券的营业部现场开设了账户,佣金是万分之七点五,这个佣金还是挺高的。在最开始的时候,我并没有直接炒股,而是用这个账户来购买华夏债券B,也就是可以后端购买。一直这样持续了半年左右,我都没有买股票而是一直买华夏债券B。到了2014年5月的时候,我才开始真正买股票了,我买的第一只股票是招商银行。在《2014投资理财分析报告》中我说过,2014年炒股并没有赚多少钱,收益率也就是10%左右。不过,正如《我的2015——财经篇》中说的那样,2015年,炒股则是赚了一些钱,收益率40%左右。

事实上,在这个阶段还有一个重要的事情,那就是我开设了自己的博客网站:幽燕落雨。正是深深体会到了投资理财的探索之路是多么的曲折和坎坷,我才下定决心要把自己的经历和经验分享出来,以便其他人能够绕过这些曲折和坎坷更加顺利的探索出符合自己的投资理财道路。博客上不仅有关于投资方面的文章,还有关于IT和英语方面的文章。这些文章同样也是希望能够帮助其他人更加顺利的找到自己的道路而写的。

总之,2014年主要是靠基金组合赚钱,2015年则主要是靠股票赚钱。总体来说,这两年还是有了一些被动收入的。可以说,这些被动收入也算是对我之前在投资理财之路上进行各种探索的回报和安慰。毕竟,经过了几年的探索之后,我终于大大牛市启动之前提前构建了长期定投基金组合并开始按照《到底该如何正确定投基金》中提到的方法进行定投。通过《2014投资理财分析报告》可以看出,要想真正通过定投基金赚钱就得在基金净值处于下降阶段逐步进行定投,从而获得“微笑曲线”中提到的“净值下跌赚份额”的魔力,最终拉低了平均持有成本。这样,一旦牛市启动,那么,之前所有的付出都将变得值得!
回复

使用道具 举报

 楼主| 小猫钱钱 发表于 2016-1-22 17:48:20
kingysu理财第四阶段——转战场内

在我构建长期定投基金组合的时候,我并没有想过将来可能也会放弃这个组合,否则就不会使用“长期”二字了。不过,在经历了2015年股市的大起大落后,长期定投组合还很有可能被代替。代替它的就是场内ETF基金组合。也就是说,将来我的重点将会放在场内基金了。至于具体原因,我在《我的2015——财经篇》中进行了详细的分析。概况起来,一是交易费用低廉买卖都是万分之一;二是场内基金交易成功后可用资金到账快,当天就可以购买其他股票或者基金;
三是场内基金作为证券账户中的钱,很多银行都会把它算作银行客户的资产计算到考核资产中的。四是券商渠道基本上就可以买不同基金公司的场内基金因此,总体来看,对于投资者来说,开设券商账户通过券商渠道买入场内基金是一个非常不错的选择。

在我构建的场内ETF基金组合中,主要包括如下基金:HS300ETF、红利ETF、H股ETF、标普500和国债ETF。基本上我就是将长期定投基金组合中的场外基金替换为了相同或类似的场内基金。比如,HS300ETF是替换嘉实沪深300的;标普500是替换博时标普500ETF链接的;红利ETF则是代替嘉实基本面50的;国债ETF则是代替华夏债券B的;H股ETF则是表示全球资产配置的。总体来说,这个组合是符合《拿工薪,三十几岁你也可以赚到600万》中给出的配置建议的。因此,既然场内基金有着场外基金所不具有的极大优势而且还能提供和场外基金等价的资产配置功能,那么,为什么不选择场内基金呢?从在2015年11月份开始,我就在逐步的赎回场外基金并配置场内基金。其最终目标就是将长期定投基金组合中的场外基金全部赎回,然后逐步配置到场内ETF基金组合。

总结一下。就我当前的资产配置而言,有20%左右的资金在长期定投基金组合中;有3%左右的资金在场内ETF基金组合中;有5%左右的资金在股票中;有7%左右的资金在嘉实基金定制账户中的。在接下来的操作中,就是逐步把长期定投基金组合中的资金投入到场内ETF组合中。
回复

使用道具 举报

 楼主| 小猫钱钱 发表于 2016-1-22 17:48:43
kingysu理财第五阶段——最大体会

这一路走来最大的体会有两条:一个是实践是检验真理的唯一标准,一个是家人支持非常重要。就第一条而言,道理是不言自明的,但是,很多人却没有真正的明白。这一路走来,经历了两次出师不利,然后又读了想过的书籍掌握了投资基金的相关知识,最终才在大牛市启动之前构建了长期定投基金组合。这个长期定投基金组合经历了2014年上半年的下跌,也经历了2014下半年的大涨,还经历了2015年的大起大落。在这个过程中,组合中的基金也按照实际情况进行了调整;还在股市大起大落中进行过加仓和减仓。这所有的一切都是实践过程,也是一个检验真理的过程。只有不唯书,不唯上,只唯实,才能在股市的大起大落中存活下来。毕竟,“只要活着,就有希望。”

就第二条而言,家庭成员之间务必要对投资理财达成共识,否则,容易引发家庭矛盾。投资理财中有亏有赚是非常正常的行为,务必要让家庭成员能够认识到这一点。对于我来说,就是要让媳妇儿认识到这一点。我是通过记账来让她逐步认识到这一点的。

以前,媳妇儿很不爱记账,基本上都是我在记账并且还帮她记账。尤其是在超市购物之后,小票上的东西特别杂乱,需要慢慢核对,一点点记。这种事儿基本上都是我做。不过,随着我的潜移默化,她目前已经养成了记账的意识。基本上都能够在发生财务变化的时候记录下来。总之,记账这两年多来,媳妇儿的改变非常巨大。她真正有了投资理财的观念,理解了复利的力量,知道了钱不仅仅是用来花的,还要用来赚钱!也就是说,她形成了从投资的角度看待问题的思维方式,最终能够养成先投资后消费以及合理消费的习惯!通过这两年多的潜移默化,媳妇儿能够跟我在财务管理的问题上达成共识:记账是管理家庭财务的良好方式,能够让家庭财务更加透明,还能避免产生私房钱的问题,能够让双方更加信任,何乐而不为呢?正因如此,我才能更加收放自如的投资理财!无论是亏损还是赚钱,媳妇儿都会相信我的操作是不带有私心的,是为了家庭谋福利的!所谓旺夫,莫过如此!媳妇记账,家兴业旺!

总之,投资理财一定要和家人取得共识,只有这样才能共同承担亏损的压力共同享受赚钱的快乐!

最后,祝大家投资顺利!





他的好文推荐:
【12月财神驾到】我的2015——财经篇

【12月财神驾到】【kingysu原创】基金深套,我有解药!




回复

使用道具 举报

宝宝理财丷 发表于 2016-1-22 23:00:10
账号被盗了,乱发信息被封,求解锁啊
tia0tia0
回复

使用道具 举报

时光yu 发表于 2016-1-23 14:40:41
不错!
回复

使用道具 举报

于踏琦_木匠人生 发表于 2016-1-24 12:01:14
写出了理财路上的得与失,坚持也是一种前行的力量!
回复

使用道具 举报

zhonghao1012280396 发表于 2016-1-24 21:55:42
学习了   支持
回复

使用道具 举报

xyjuan 发表于 2016-1-25 10:45:44
赞!值得学习!
回复

使用道具 举报

发表回复

您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

  • 全部
  • 理财规划
  • 股票
  • 基金
  • 保险
  • 存款
  • 网贷
  • 生活
  • 晒账
  • 信用卡
工商银行中国工商银行常州府...
工商银行中国工商银行芜湖南...
民生银行温州分行营业部营业...
工商银行甘肃省分行天水分行...
农业银行大连市金州区支行广...
工商银行广州从化太平支行电...
工商银行深圳市分行莲塘支行...
工商银行广州东山铁路支行上...
工商银行东莞长安霄边支行营...
兴业银行南岸支行网点地址
工商银行湖北省分行鄂州分行...
工商银行宁波五乡支行电话
工商银行中国工商银行六安开...
农业银行赤峰分行钢铁街分理...
浙江浦发银行温州乐清支行营...
工商银行广西区分行玉林市分...
农业银行夏庄分理处上班时间
工商银行武汉航空路支行能办...
青岛交通银行福州南路一支行...
工商银行重庆分行江津支行打...
成都交通银行新都支行电话
农业银行圆明园西路分理处营...
广发银行双屿支行网点地址
招商银行呼和浩特分行包头支...
工商银行中国工商银行南京三...
农业银行昆明分行永安路支行...
农业银行秦皇岛分行营业部燕...
交通银行长沙万家丽路支行上...
工商银行上海市徐家汇支行能...
重庆交通银行重庆市分行营业...
四川浦发银行成都分行营业部...
农业银行綦江支行营业部地址
景德镇交通银行百花支行上班...
厦门银行五一支行上班时间
农业银行江门市三江支行能办...
唐山交通银行翔云道支行电话
工商银行四川省分行凉山州分...
招商银行南昌分行昌北支行上...
农业银行琅琊支行能办理贷款...
农业银行朱寨分理处能办理贷...
工商银行四川省分行攀枝花分...
工商银行四川省分行绵阳市分...
农业银行珠海分行三灶支行营...
兴业银行北京路支行电话
工商银行河北省分行沧州市分...
汇丰银行(中国)成都分行电...
工商银行河南省分行焦作市分...
民生银行大连高新技术产业园...
中山交通银行三乡支行贷款咨...
农业银行中国小家电城分理处...
农业银行胜利路东分理处电话
厦门银行华昌支行能办理贷款...
兴业银行义乌福田支行地址
平安银行水贝支行营业时间
农业银行西单北支行营业时间
工商银行浙江省分行绍兴市分...
农业银行解放街分理处上班时...
中信银行杭州平海支行电话
深圳发展银行深圳莲塘支行电...
工商银行吉林省分行四平市分...
光大银行高塘支行地址
兴业银行常州支行营业时间
工商银行吉林省分行吉林市分...
光大银行南山支行网点地址
光大银行南开支行地址
农业银行大连市甘井子支行大...
新余交通银行高新支行贷款咨...
工商银行湖南省分行营业部广...
工商银行湖南省分行怀化市分...
农业银行左家塘支行电话
兴业银行晋中支行地址
民生银行厦门分行营业部电话
工商银行上海市新建西路支行...
光大银行石景山支行营业时间
招商银行晋中市分行贷款咨询
农业银行周王分理处电话
农业银行珠海分行珠海港支行...
工商银行厦门分行金榜支行地...
兴业银行无锡惠山支行网点地...
深圳发展银行青岛城阳支行营...
工商银行呼和浩特贝尔路支行...
镇江江苏银行丹阳后巷支行网...
工商银行天津浦口道支行地址
平安银行广州分行营业部营业...
工商银行河北省分行张家口分...
工商银行上海市东明路支行上...
农业银行石塘营业所能办理贷...
招商银行长安支行地址
工商银行上海市宝钢支行上班...
交通银行广西分行上班时间
抚顺交通银行新抚支行能办理...
农业银行广州铁路支行地址
汇丰银行(中国)北京中关村...
招商银行重庆分行加州支行上...
招商银行广州分行金穗支行贷...
工商银行山西分行灵石支行地...
工商银行河南省分行平顶山市...
光大银行莼湖支行能办理贷款...
招商银行侨香支行电话
工商银行江苏省分行苏州市分...
常州江苏银行珠江路支行营业...
浦发银行上南路支行网点地址
广发银行绿茵支行能办理贷款...
农业银行南安营业部上班时间
农业银行吉安分行永丰县营业...
重庆华夏银行沙坪坝支行网点...
工商银行四川省分行眉山市分...
农业银行东莞分行体育路支行...
工商银行江西分行南昌市北京...
农业银行唐山分行芦台支行上...
重庆交通银行涪陵支行贷款咨...
农业银行大连市金州区支行西...
工商银行黑龙江省分行哈尔滨...
工商银行黑龙江省分行齐齐哈...
工商银行北京石景山支行四平...
连云港交通银行海州支行地址
工商银行广州南沙金岭路支行...
泰州江苏银行泰兴支行地址
民生银行杭州滨江支行网点地...
工商银行中国工商银行仪征城...
农业银行呼和浩特分行文化宫...
宁波浦发银行北仑支行网点地...
工商银行新疆维吾尔自治区分...
工商银行天津宾馆南道支行电...
工商银行北京大兴支行营业时...
工商银行中国工商银行六安叶...
农业银行宁波农业银行市分行...
平安银行龙华支行能办理贷款...
中信银行中山支行电话
工商银行重庆分行渝中支行渝...
工商银行天津航运中心支行地...
大连银行大连玉光支行网点地...
农业银行阿拉善左旗支行地址
工商银行湖北省分行三峡夷陵...
农业银行体育中心支行上班时...
工商银行福建省分行南平分行...
农业银行呼和浩特分行东风路...
农业银行银川分行南环路分理...
农业银行曲靖环城分理处营业...
农业银行焦作分行民主中路分...
【坚持记账21天】新年,新...
【坚持记账21天】新年,新...
【坚持记账21天】新年,新...
【坚持记账21天】新年,新...
【坚持记账21天】新年,新...
【坚持记账21天】新年,新...
【坚持记账21天】新年,新...
【坚持记账21天】新年,新...
红包
【坚持记账21天】新年,新...
【坚持记账21天】新年,新...
【坚持记账21天】新年,新...
【坚持记账21天】新年,新...
【坚持记账21天】新年,新...
【坚持记账21天】新年,新...
【坚持记账21天】新年,新...
优惠券???
【坚持记账21天】新年,新...
【坚持记账21天】新年,新...
【坚持记账21天】上海工薪...
请问星期六可以还款吗?
农业银行瓦房店支行胜利营业...
泉州丰泽支行地址
工商银行湖南省分行常德市分...
工商银行浙江省分行金华市分...
农业银行火炬分理处能办理贷...
农业银行北桥分理处网点地址
工商银行四川省分行攀枝花市...
景德镇交通银行南门头支行电...
工商银行黑龙江省分行齐齐哈...
工商银行甘肃省分行营业部费...
农业银行丽苑支行网点地址
南通交通银行城西支行贷款咨...
交通银行安庆集贤支行营业时...
招商银行万泉河支行营业时间
工商银行上海市龙水北路支行...
工商银行上海市番禺路支行网...
农业银行历城区支行网点地址
工商银行上海市延安西路支行...
工商银行佛山南海怡园支行能...
广发银行航天桥支行营业时间
农业银行四川路储蓄所网点地...
农业银行吉安分行韶山路支行...
农业银行孝感市城东支行地址
农业银行穗西支行网点地址
农业银行农业银行杭州莫干山...
平安银行华强北支行上班时间
农业银行马鞍山路分理处上班...
大连交通银行高新技术产业园...
徐州江苏银行永康支行电话
工商银行福建省分行泉州市分...
工商银行山东省分行鄄城县支...
农业银行明湖支行网点地址
农业银行农业银行深圳分行南...
广州交通银行广海支行能办理...
农业银行三市街支行上班时间
农业银行曲靖分行城关支行网...
工商银行北京东高地支行地址
工商银行中国工商银行六安解...
农业银行乌鲁木齐分行河南路...
广发银行澳门分行能办理贷款...
农业银行宁波分行江东支行东...
民生银行宝鸡分行网点地址
中信银行常州分行网点地址
工商银行呼伦贝尔胜利大街储...
工商银行浙江省分行嘉兴分行...
工商银行黑龙江省分行牡丹江...
工商银行三岔河支行能办理贷...
工商银行茂名石化江东支行能...
中信银行南门支行地址
农业银行湖州分行彩凤坊支行...
广发银行厚街东风路支行上班...
招商银行鼓楼支行营业时间
工商银行胶南支行人民路分理...
工商银行宁波开明支行能办理...
农业银行河东北支行上班时间
工商银行江西省分行正大支行...
工商银行北京大望路支行上班...
农业银行伍明分理处能办理贷...
工商银行厦门分行湖里支行电...
工商银行中国工商银行天长三...
民生银行西安长安路支行能办...
工商银行上海市昌化路支行营...
农业银行西湖支行营业中心地...
工商银行黑龙江省分行哈尔滨...
招商银行保山市分行地址
农业银行晋城分行金穗支行上...
工商银行开平路支行贷款咨询
农业银行松风支行电话
工商银行上海市崂山东路支行...
丹阳江苏银行丹金路支行电话
连云港江苏银行港口支行电话
农业银行水荫南支行上班时间
工商银行宁夏分行石嘴山支行...
农业银行沧州分行开发区分理...
工商银行湖南省分行株洲市分...
民生银行成都锦兴支行上班时...
农业银行包头分行郊区支行营...
中信银行福南支行地址
交通银行上海吉浦路支行上班...
交通银行长沙中山路支行贷款...
工商银行黑龙江省分行哈尔滨...
工商银行广州冲口支行电话
工商银行河北省分行保定市分...
农业银行财经学院分理处能办...
工商银行东莞谢岗支行营业时...
招商银行广州分行石牌支行网...
中信银行富华大厦支行营业时...
中信银行长安路支行上班时间
工商银行茂名石化松苑支行地...
农业银行黄阁支行电话
工商银行上海市崂山东路支行...
民生银行重庆沙坪坝支行电话
工商银行山东省分行临沂市分...
工商银行北京南横街东口支行...
工商银行广州美好居支行网点...
广州交通银行人民北支行电话
工商银行海口美舍支行上班时...
工商银行黑龙江省分行齐齐哈...
工商银行黑龙江省分行鹤岗分...
曲靖交通银行营业部能办理贷...
光大银行东海路支行能办理贷...
深圳发展银行深圳江苏大厦支...
无锡华夏银行宜兴支行贷款咨...
农业银行阳和分理处上班时间
工商银行河北省分行营业部长...
农业银行乐山分行嘉州支行网...
工商银行河北省邯郸市分行车...
农业银行体育路分理处贷款咨...
工商银行湖南省分行永州市分...
连云港江苏银行灌南支行营业...
农业银行道家园储蓄所网点地...
工商银行贵州分行贵阳市分行...
工商银行中国工商银行姜堰下...
工商银行广州如意坊支行电话
招商银行赤峰市分行营业时间
农业银行江南大道中支行网点...
工商银行河南省分行安阳市分...
工商银行广州百灵路支行贷款...
农业银行苏州分行斜塘分理处...
工商银行重庆分行上桥支行营...
农业银行包头分行利民分理处...
浦发银行虹桥枢纽支行贷款咨...
工商银行中国工商银行无锡胡...
交通银行瑞北支行网点地址
工商银行江西分行赣州市南康...
农业银行矿区分理处?营业时...
工商银行河北省分行营业部深...
农业银行红古支行金海湾分理...
工商银行黑龙江省分行哈尔滨...
农业银行沙坪坝支行歌乐山支...
乌鲁木齐交通银行长江路支行...
农业银行唐山分行普光道支行...
广发银行海珠广场支行贷款咨...
重庆交通银行涪陵支行上班时...
温州银行汇海支行网点地址
交通银行武汉丁字桥支行能办...
农业银行查桥支行电话
工商银行甘肃省分行营业部杨...
工商银行浙江省分行湖州市分...
工商银行河北省分行承德分行...
农业银行桂林分行瓦窑支行电...
工商银行宁夏分行灵武支行灵...
工商银行湖南省分行郴州市分...
工商银行中国工商银行无锡江...
工商银行云南省分行营业部石...
工商银行吉林省白城市分行镇...
农业银行长春市郊区支行乐山...
农业银行珠海分行柠溪支行上...
中信银行杭州省府路支行地址
盐城交通银行盐城大丰支行能...
石家庄交通银行平安南大街支...
中信银行芙蓉支行网点地址
江苏银行睢宁支行能办理贷款...
工商银行四川省分行内江市分...
中信银行皇姑支行网点地址
工商银行广州鹭江支行能办理...
民生银行郑州郑花路支行地址
汇丰银行(中国)上海联洋支...
农业银行陇南市武都支行营业...
农业银行衡水分行西城支行上...
交通银行北京西区支行营业室...
深圳发展银行大连沙河口支行...
农业银行宁波分行江东支行灵...
工商银行北京牡丹园支行能办...
工商银行中国工商银行无锡鸿...
广发银行黄浦支行贷款咨询
农业银行连云港分行新海支行...
光大银行上海长宁支行电话
工商银行海口建国路支行上班...
工商银行鄂尔多斯金珠支行网...
工商银行湖南省分行株洲市分...
兴业银行南安水头支行电话
工商银行天津南马路支行上班...
工商银行广西区分行玉林市分...
工商银行红岩里支行贷款咨询
农业银行洛城支行地址
楚雄交通银行西路分理处营业...
工商银行广州花都支行能办理...
农业银行安庆分行光彩大市场...
深圳发展银行重庆高新支行地...
民生银行石家庄市广安大街支...
农业银行淮南分行上窑分理处...
浦发银行五角场支行上班时间
工商银行河南省分行焦作市分...
光大银行长江路支行电话
工商银行河南省分行营业部伏...
农业银行桂林分行城西支行上...
交通银行厦门海天支行营业时...
工商银行河南省分行平顶山市...
农业银行程集分理处上班时间
农业银行聊城分行茌平县支行...
农业银行吉安分行广贸支行营...
工商银行四川省分行达州市分...
中信银行涪陵支行贷款咨询
工商银行浙江省分行绍兴市分...
交通银行兰州民主东路支行能...
农业银行周口店分理处地址
交通银行长春长江路支行电话
工商银行河南省分行营业部长...
农业银行金都分理处网点地址
工商银行海口秀华路支行贷款...
招商银行东海路支行上班时间
农业银行东环分理处营业时间
光大银行南昌分行营业部上班...
工商银行广州大学城支行营业...
交通银行杭州城西支行地址
汕头交通银行长平支行网点地...
农业银行福州市鼓山支行网点...
交通银行柳州中山东支行营业...
江都江苏银行金仝支行营业时...
工商银行重庆分行南岸支行弹...
工商银行江西分行宜春市丰城...
杭州银行三墩支行地址
农业银行关雨路支行上班时间
兴业银行城东支行贷款咨询
工商银行上海市公兴桥支行网...
辽宁浦发银行贵宾理财第二中...
广发银行钟村支行能办理贷款...
工商银行天津浦口道支行贷款...
招商银行黑河市分行贷款咨询
工商银行黑龙江省分行大庆分...
中信银行古北支行地址
农业银行西环里储蓄所网点地...
大连银行大连营业部总行网点...
工商银行山东省分行济宁分行...
光大银行中山北路支行营业时...
广发银行高凉支行贷款咨询
工商银行中国工商银行南京理...
工商银行海口红城湖路支行网...
工商银行天津政府大楼储蓄所...
哈尔滨银行地德里支行地址
交通银行泰安分行能办理贷款...
镇江交通银行桃花坞支行营业...
农业银行清收支行营业时间
工商银行湖北省分行荆州北京...
招商银行唐山分行地址
重庆银行綦江支行营业时间
农业银行成都市成华支行地址
民生银行长沙香樟路支行能办...
工商银行揭阳新兴支行贷款咨...
农业银行乐城支行电话
上海杭州银行青浦支行贷款咨...
农业银行长寿支行营业部网点...
北京华夏银行国贸支行营业时...
工商银行上海市联合大厦支行...
交通银行武汉钢都支行网点地...
农业银行平潭县支行贷款咨询
广发银行南沙支行网点地址
兴业银行温州瓯海支行上班时...
工商银行湖南省分行湘西自治...
工商银行上海市天目东路支行...
招商银行沈阳万泉路支行电话
工商银行新疆维吾尔自治区分...
景德镇交通银行营业部营业时...
工商银行甘肃省分行陇南分行...
工商银行福建省分行河下街支...
工商银行北京马家堡支行地址
南昌交通银行叠山路东支行地...
招商银行苏州分行木渎支行电...
工商银行呼和浩特人民路支行...
工商银行湖南省分行永州市分...
工商银行河北省分行沧州市分...
工商银行湖北省分行荆门热电...
光大银行金穗路支行能办理贷...
招商银行招行杭州保俶支行上...
交通银行合肥蜀山中路支行贷...
工商银行黑龙江省分行黑河分...
光大银行东钱湖支行能办理贷...
大连银行桃源支行上班时间
光大银行冠城支行能办理贷款...
广州交通银行中山四路支行贷...
农业银行黄山分行祁门县支行...
工商银行鸡西分行虎林迎春分...
交通银行小河支行营业时间
工商银行河南省分行营业部纬...
工商银行黑龙江省分行鹤岗分...
工商银行天津国际大厦支行网...
农业银行宝鸡沿河街分理处网...
工商银行北京望京科技园区支...

站点统计|Archiver|小黑屋|知识产权保护声明|理财工具 Copyright © 2008-2017 钱堂(http://bbs.wacai.com/) 版权所有 All Rights Reserved.

免责声明: 本网不承担任何由内容提供商提供的信息所引起的争议和法律责任 Powered by Discuz! X3.1 浙ICP备09103445号 增值电信业务经营许可证浙B2-20140363   

快速回复 返回顶部 返回列表