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[知识观点] 姑娘,你的房子可能有大凶之兆啊!

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 楼主| 挖财软妹子 发表于 2017-01-05



2017年,保汇率还是保房价?从最近一个月的消息面来看,前者似乎被放在了更重要的位置上。

在此大背景下,Wuli小散应该如何有针对性地进行新一年的资产配置呢?

今天,就让软妹子借用【挖财研究院】荣誉出品的《挖财2017年金融资产配置报告》,为各类资产算上一卦。



2017年,金融业和房地产业在可能出现分化:金融业有望迎来一波小阳春,而房地产业降温则对第三产业整体上行带来压力。

2015年股灾后,资金流向房地产市场,出现了波澜壮阔的房地产牛市,到2016年4月,全国前70 大城市房价同比上涨33.90%,一线城市的上涨尤为显著。然而,2016年10月以来多地出台控制房价上涨的措施,使房屋销售量出现快速回归。

2016年中央经济工作会议特别强调:“房子是用来住的、不是用来炒的。”这个表态很重要。预计在国家的积极调控下,明年楼市或会走向平稳下滑。

房地产投资方面,国庆期间房地产的调控,从销量到投资的传导时滞约为6个月。《挖财2017年金融资产配置报告》预计,2017年房地产投资在一季度之后回落,但回调幅度不会太深。

对于刚需购房者来说,上半年可以先观望观望。



2017年伊始,打算换外币的朋友可能已经发现——外汇管制明显趋严了,细化的申报表格看得人心惊肉跳。

由于今年经济依然存在下行压力,稳增长仍然需要相对宽松的货币政策,而且美元走势相对偏强,料外汇占款继续减少。不过,对于今年人民币的汇率走势,《挖财2017年金融资产配置报告》认为,人民币走势未必会像部分市场人士担忧的那样有崩盘之虑。

外汇储备下降速度缓和,央行继续对在岸离岸市场保持高度关注和适时必要的管控,可以有效减轻特殊事件下人民币下跌的压力。

由于人民币的定价机制已经发生改变,2017年人民币的走势更多的要看外围货币对美元的表现。鉴于经济增长前景方向不同,以及美国加息频率可能加快,人民币兑美元在2017年预计仍会延续下跌,但兑其他货币则将相对保持稳定。



2017年,【挖财研究院】相对看好A股的表现,预计股市仍将延续2016以来的“慢牛”反弹行情
。主要原因如下:

▍首先,在今年商品价格回升,利率走低、税费下降等综合因素的作用下,企业的成本下降,利润出现良好的改善迹象。考虑到2017年商品价格或将有一个相对高位的震荡横盘,工业企业利润预计将继续恢复性增长,从而提升上市公司业绩。

▍其次,大盘蓝筹股估值处于历史性低位,创业板中小板估值相对较高,长期配置型的增量资金加大入市力度,有望提升大盘蓝筹股的估值。养老金、职业年金入市准备工作有序进行,估计2017年入市可能性较大;保险资金频频举牌上市公司,虽然目前有点“过火”,但在监管发力肃清资金来源及举牌意图之后,有条不紊的入市险资将有效增加资金供给;深港通开通,国际上一些指数类基金在2017年或将A股纳入其中,也会增加A股的海外资金来源,催生“慢牛”、“健康牛”。

▍第三,在当前房地产受限、债券利率下行空间被压缩、商品市场风险大并且资金容纳能力有限的市场环境下,股市仍将是较好的资金蓄水池。



2014年至2016年上半年,债券市场经历一轮长达两年的牛市。但信用风险上升和资金面紧张,在2016年下半年一度让债券市场剧烈波动,仅用一个多月时间就将前五个季度积累的牛市涨幅几近跌完。

让投资者受伤的不仅仅是债券价格的急剧下跌,还有流动性危机和信任危机。本轮债市调整的首要背景是经济基本面略微稳定,通胀风险升温。第二个因素来自人民币贬值压力。虽然我国债市的境外投资者占比不大,但美国货币政策收紧和中美利差收窄,始终制约着我国利率的进一步下行。

第三个因素在于央行货币政策的短期趋紧,“去杠杆、防风险”意图明确。银行间流动性紧张,非银机构融资困难。

目前来看,资金面缓和或在春节之后,债市需熬过冬天,等待春天。2017年10年国债利率仍有望重回3%以下,但整体而言债市这一轮牛市,预计明年表现将不愠不火。



过去一年,商品市场呈现出了阶段性牛市。在国内供给侧改革的推动下,黑色板块商品领涨国内商品期货市场。焦炭、焦炭、动力煤在国内商品期货市场涨幅榜前三甲,铁矿石紧随其后。2017年,供给侧改革的继续深入对黑色板块价格构成支撑,但其后续表现能否持续向好,还需要需求端的印证。

原油市场在2016年已然走出前期持续疲软的阴影,欧洲的难民危机、英国脱欧、特朗普当选美国总统、美联储加息等一系列事件并未影响原油价格整体走势。

不过,特朗普上台后,预计将解除民主党以环保为名对美国能源业的束缚并进行减税政策,这将极其有利于美国石油、页岩油气的产量,利空油价。进入2017年,原油市场的主要关注点集中在:OPEC减产协议执行情况、美国页岩油的增产情况以及全球固定资产投资下滑等问题上。

至于黄金,目前情况不太乐观。美联储在2016年最后一次议息会议上宣布加息25个基点,黄金最低跌至1120美元附近,创2月初以来最低。随着美国加息进程进入轨道,以美元计价的大宗商品将受到负面影响。

但根据【买预期卖事实】的规律,金银常在美联储加息之前下跌,在加息之后上涨,此外,年底节日较多,时逢圣诞节、元旦、中国春节等,市场的需求上升也将压缩金银价格下跌空间。



2017年美国经济面临一定变数,这是特朗普执政的第一年,同时也是耶伦第一任期的最后一年,虽然掌管经济命脉的不同层面,但两者的理念确有相左之处——2017年似乎是两个时代的过渡之年。

【挖财研究院】并不看好美联储真的会如耶伦所说,在今年有3次加息。因为这取决于两个前提:特朗普主导的财政政策是否有效,以及外围经济可不可能比预期更快的增长。

在经历了多年的上涨后,美股的估值在结构上已经出现不合理,而投资者的盲目乐观使得在风险事件发生时估值并未得到健康的调整,风险积聚。若特朗普经济落地效果打折扣,美股2017年有机会转为熊市。

欧元区方面,其经济复苏难以在2017年迎来曙光,原因在于欧央行实施的货币宽松并不能有效刺激经济,反倒是负利率,使得银行业的经营雪上加霜。另一方面,受限于多种政策规定,欧元区各成员国实施财政刺激也并非易事。

此外,英国退欧的影响还会在2017年持续发酵,德、法大选,意大利宪改,难民事件,都有极大的不确定性。

当然啦,上述任何资产的签位,都是相对而言的,想要降低投资风险,挖财君还是建议大家不要押宝单个资产,而是均衡资产配置,赚钱不差这两年啊。

根据不同投资者的风险偏好,《挖财2017年金融资产配置报告》建议的资产配置比例如下:



所以,你想好2017年应该投资什么了吗?
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会顶观山 发表于 2017-1-5 17:04:27
没想好投资什么,不过更重要的是口袋里没多少钱。
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财不理1977 发表于 2017-1-5 18:06:07
目前我的资产也是权益类资产配置的比较多
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续写_未来 发表于 2017-1-5 18:49:23
仨瓜俩枣的唉
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肉呼呼的大兔子 发表于 2017-1-5 19:23:21
从去年秋天就开始传要加息,现在还没加,在保什么很清晰了吧
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光芒的火神 发表于 2017-1-5 19:37:28
能否解释下,现金理财,固定收益类等那几项都是什么意思呢?最后一个表格
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桅子花开38668399 发表于 2017-1-5 21:06:42
肉呼呼的大兔子 发表于 2017-1-5 19:23
从去年秋天就开始传要加息,现在还没加,在保什么很清晰了吧
请教一下具体点
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财主029148951 发表于 2017-1-6 05:54:53
能达到?
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ziyour718 发表于 2017-1-6 09:45:43
投资理财
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 楼主| 挖财软妹子 发表于 2017-1-6 10:08:50
光芒的火神 发表于 2017-1-5 19:37
能否解释下,现金理财,固定收益类等那几项都是什么意思呢?最后一个表格


现金理财:现金存款/货币基金

固定收益:偏债型基金/银行理财/挖财的银信宝/盈信宝/聚财宝

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